創(chuàng)業(yè)計劃書財務(wù)分析

1、財務(wù)分析1.資金需求說明公司成立時每位股東出資15萬，共為60萬初期資本。2.資金投入計劃預(yù)計第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場共計投入22萬元，購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入19萬元。14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金1.預(yù)計第一季度利潤表單位：元預(yù)計第一季度資產(chǎn)負債表單位：元風(fēng)險分析市場與競爭風(fēng)險在市場競爭中，競爭的基本動機和目標是實現(xiàn)最大化收入。但是，競爭者的預(yù)期利益目標并不是總能實現(xiàn)的

2、，實際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實現(xiàn)其預(yù)期利益目標的危險，甚至在經(jīng)濟利益上受到損失。這種實際實現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標發(fā)生背離的可能性，就是競爭者面對的風(fēng)險。風(fēng)險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個競爭者都期望實現(xiàn)其預(yù)期利益目標，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價格定位不準確。對策：1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。

3、維為企業(yè)服務(wù)。2、前期市場調(diào)研，不斷尋求個性化產(chǎn)品。2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險3、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思2分析：同行競爭、可模仿性強。對策：1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來保證自己的客戶源不流失。、不斷進行市場調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。3、尋求創(chuàng)新，做到人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。3.財務(wù)風(fēng)險分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時匯款。對策：1、建立財務(wù)預(yù)警分析指標體系，防范財務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生財務(wù)危機的根本原因是財務(wù)

4、風(fēng)險處理不當(dāng)，因此，防范財務(wù)風(fēng)險，建立和完善財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。2、建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財?shù)膶ο笫乾F(xiàn)金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。3、確立財務(wù)分析指標體系，建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對公司而言，在建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時，還要建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債指標最具有代表性。能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展?jié)摿?、樹立風(fēng)險意識，健全內(nèi)控程序

5、，降低或有負債的潛在風(fēng)險。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況訂立擔(dān)保合同時適當(dāng)運用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險損失。5、科學(xué)地進行投資決策4.管理風(fēng)險分析：負責(zé)人管理不善，造成公司運營受阻；管理經(jīng)驗不足，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)發(fā)展。對策：1、健全管理機制，加強獎懲制度。2、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。3、可聘請更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運營工作。政策風(fēng)險在市

6、場經(jīng)濟條件下，由于受價值規(guī)律和競爭機制的影響，各企業(yè)爭奪市場資源，都希望制約束力。另外，國家在不同時期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策，這必然會影響到企業(yè)的經(jīng)濟利益。因此，國家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整，在經(jīng)濟利益上會產(chǎn)生矛盾，從而產(chǎn)生政策風(fēng)險。對此，我公司對政策風(fēng)險的防范主要取決于市場參與者對國家宏觀政策的理解和把握，取決于投資者對市場趨勢的正確判斷，并且通過保險等方法也可以減少政策性風(fēng)險的損失。篇二：創(chuàng)業(yè)計劃財務(wù)分析書藍天房產(chǎn)創(chuàng)

7、業(yè)計劃財務(wù)書班級：學(xué)號：姓名：第一部分：創(chuàng)業(yè)設(shè)計思想如今城市人口增加很快，房價一漲再漲，且需求量也很大，房產(chǎn)發(fā)展空間非常大，盈利樂觀，特注冊了一家出租和轉(zhuǎn)賣二手房公司。無錫市藍天房地產(chǎn)有限公司在2011年12月31日注冊資金100萬，具有二級開發(fā)資質(zhì)。無錫藍天地產(chǎn)地處無錫新區(qū)，第二部分：財務(wù)分析一、籌資分析是一家以轉(zhuǎn)賣二手房為基礎(chǔ)，以出租二手房為主業(yè)的民營企業(yè)。公司注冊資本100萬元，其中計劃吸引兩家以內(nèi)投資公司，我們團隊會制定詳細的項

8、目可行性分析報告，使投資商能夠看到盈利空間，這樣我們就能說服投資商給我公司注資，計劃吸引風(fēng)險投40萬元，每家投資公司的投資在25萬以下，用于初期投入和營運資金還通過我們團隊自籌資金60萬元，這包括我們以前賺取的10萬元，父母投資30萬元，以及通過親戚朋友借的20萬元。另外，根據(jù)具體情況，我們將適時地采用其他的融資方式。資金成本計算：向朋友借款還息按照銀行貸款利率算。因為房產(chǎn)開發(fā)至少要一年左右，還加上銷售房子時間至少要兩年。經(jīng)了解知道向銀

9、行貸款一至三年利率為6.65%還款利息：本金x利率x時間=200000x6.65%x2=26600元本金和=本金利率=20000026600=226600元公司除了商家投資資金共籌集資金續(xù)費用率2%，公司所得稅率為30%）60萬元，向銀行貸款1萬元，（年利率為6.65%，辦k=[i(1t)](1f)=[6.65%(130%)](12%)=5.05%這個資金成本還是比較小的，公司盈利后會支付給銀行和支付股東以及員工工資其他作為公司運轉(zhuǎn)成本

10、。公司注冊資本100萬。股本結(jié)構(gòu)和規(guī)模如下表：表1股本結(jié)構(gòu)及規(guī)模二、內(nèi)部投資分析單位：萬元公司初期共籌資100萬，其中公司籌資60萬，風(fēng)險投資40萬。從第二年起，每年從銀行借入10萬到20萬的流動資金以此改善現(xiàn)金流動狀況并達到較合理的資產(chǎn)負債比。1、資產(chǎn)總構(gòu)成固定資產(chǎn)：資金主要用于購建生產(chǎn)性固定資產(chǎn)(60萬)，以及生產(chǎn)中所需的直接原材料、直接人工、制造費用及其它各類期間費用等，明細如下：表3投資項目流動資產(chǎn)：如下：公司通過轉(zhuǎn)買賣目前有二