基金風(fēng)險控制管理制度

1、基金投資管理有限公司基金投資管理有限公司風(fēng)險控制管理制度風(fēng)險控制管理制度（試行）（試行）第一章第一章總則總則第一條第一條為保障基金運營和投資業(yè)務(wù)的安全運作和管理，加強(qiáng)本公司及所管理基金的內(nèi)部風(fēng)險管理，規(guī)范基金運營和投資行為，提高風(fēng)險防范能力，有效防范與控制基金運營和投資項目運作風(fēng)險，根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合行業(yè)通行的

2、風(fēng)險控制措施和風(fēng)險管理理念，并結(jié)合公司實際情況，制定本制度。第二條第二條本制度所稱“風(fēng)險控制”，是指對基金運營和項目投資中的各種投資風(fēng)險進(jìn)行識別、評估，并在基金運營、項目管理、項目退出中實施動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控，提出解決方案，從而實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標(biāo)的一系列行為。第三條第三條風(fēng)險控制原則（1）全面性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)覆蓋基金運營和投資業(yè)務(wù)的各項工作和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；公司所有部門、所有員工都是風(fēng)險控制的責(zé)

3、任主體，根據(jù)部門、崗位職責(zé)的要求承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險控制責(zé)任與義務(wù)；（2）持續(xù)性原則：風(fēng)險控制不是靜態(tài)的制度，而是一個由目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險識評、風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)督反饋等流程組成的動態(tài)、循環(huán)的管理過程；（3）審慎性原則：內(nèi)部風(fēng)險控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司部門組織的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；（3）獨立性原則：公司設(shè)立獨立于其他職能部門的合規(guī)風(fēng)控部，專職落實公司的風(fēng)險控制工作；風(fēng)險控制工作應(yīng)保持高度的獨立性和權(quán)威性，并

4、貫徹到基金運營和業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節(jié)；（4）有效性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章、要求，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南；執(zhí)行風(fēng)險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；（5）適時性原則：應(yīng)隨著國家法律法規(guī)、政策制度的變化，公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、風(fēng)險管理理念等內(nèi)部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，及時對風(fēng)險控制制度進(jìn)行相應(yīng)修改和完善。險點的識別、分析以及評估；（3）辦理風(fēng)險

5、控制其他有關(guān)工作。第六條第六條投資風(fēng)險控制事項審核流程投資管理部初審→合規(guī)風(fēng)控部復(fù)審→投資決策委員會審核→董事會決議。第七條第七條為建立健全內(nèi)控機(jī)制，由公司總經(jīng)理總體負(fù)責(zé)公司后臺管理。綜合財務(wù)部負(fù)責(zé)基金和投資項目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、董事會的會議籌備，以及相關(guān)會議資料的管理等，同時負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)的財務(wù)核算和資金劃撥，為投資項目分別設(shè)置賬戶、獨立核算、分賬管理。第三章第三章風(fēng)險識別與評估風(fēng)險識別與評估第八條第八條基金和投資業(yè)務(wù)

6、面臨投資風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等多種風(fēng)險。基金運營和投資業(yè)務(wù)過程中，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對各種風(fēng)險進(jìn)行必要的識別、評估及分析，履行相關(guān)的風(fēng)險控制職責(zé)。第九條第九條投資風(fēng)險投資風(fēng)險是指公司實施股權(quán)投資的過程中，可能導(dǎo)致投資損失或無法達(dá)到預(yù)期回報率的各種風(fēng)險。該風(fēng)險存在于項目篩選、盡職調(diào)查、投資決策、組織實施、后續(xù)管理和退出安排等各個投資流程與環(huán)節(jié)中，具體包括目標(biāo)公司風(fēng)險、投資分析風(fēng)險、投資決策風(fēng)險、項目

7、管理風(fēng)險、項目退出風(fēng)險等。（一）目標(biāo)公司風(fēng)險：指公司中小企業(yè)成長和發(fā)展過程中本身具有的不確定性，包括技術(shù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等；（二）投資分析風(fēng)險：指項目篩選及盡職調(diào)查過程中，由于盡職調(diào)查不徹底、評估方法不合理等原因，不能全面識別、正確評估項目潛在問題的風(fēng)險；（三）投資決策風(fēng)險：指項目投資決策過程中，由于決策流程不完善、投資決策者個人偏好、知識結(jié)構(gòu)不全面等原因，造成決策失誤的風(fēng)險；（四）項目管理風(fēng)險：指項目投資后，在組織實施及后續(xù)管