[教育]銀行開戶及授信業(yè)務申請注意事項講義

1、,,,,銀行賬戶開立及授信業(yè)務申請,-2-,銀行賬戶開立及授信業(yè)務申請,,一、銀行賬戶開立變更撤銷的申請二、中國建設銀行網(wǎng)銀開立申請 三、開立保函授信申請四、收取銀行承兌匯票申請,-3-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷申請,１．銀行賬戶開立,一、要提供相關合同、協(xié)議或中標通知書。二、填寫《銀行賬戶開立申請單》,按要求認真填寫。 １、開戶原因：本項目是…工程，工程造價…億元，由于工程施工需要，需要在建設銀行開立銀行賬戶，此賬

2、戶為支出戶，根據(jù)收支兩條線要求，收入通過工程建設公司口袋戶進行結算。并按要求辦理“建設銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)”網(wǎng)上銀行，該項目預計在…竣工，工程竣工后立即撤戶。 ２、賬戶性質：基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶。,-4-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷,３、賬戶類別：收入戶、支出戶、封閉結算戶、貸款戶、納稅戶、鐵路戶、風險抵押戶、保證金戶、綜合結算戶、食堂戶、黨團戶、社保戶。４、支出戶的賬戶收入范圍：工程建設公司下?lián)芸?；支?/p>

3、戶的賬戶支出范圍：工程、經(jīng)費支出。 　 收入戶的賬戶收入范圍：工程款收入；收入戶的賬戶支出范圍：工程建設公司上劃資金。5、與上級資金對接賬號：23001669051059604009 銀行賬戶開立需填報“銀行賬戶開立申請單”，經(jīng)工程建設公司總會計師審批、油田公司資金科科長審核，油田公司財務部主任審批，油田公司總會計師批準方可辦理開戶。,-5-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷,２．銀行賬戶撤銷,銀行賬戶撤銷原因：1、工程項目結

4、束撤銷銀行賬戶。2、工程尚未結束臨時賬戶已到期，銀行自動撤戶。 按油田公司財務部要求，銀行賬戶撤銷必須提前申請 銀行賬戶撤戶需要提前填報“銀行賬戶撤銷申請單”，經(jīng)工程建設公司總會計師審批、油田公司資金科科長審核，油田公司財務部主任批準，方可辦理撤戶。,-6-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷,3．銀行賬戶變更,銀行賬戶變更： 除銀行賬號和開戶銀行變更外，銀行賬戶其他信息的變更均為銀行賬戶變更。 開戶銀行和銀

5、行賬號變更履行銀行賬戶撤銷和銀行賬戶開立的申請程序。銀行賬戶變更需要填寫“銀行賬戶變更申請單”。經(jīng)工程建設公司總會計師審批，油田公司資金科科長審核，油田公司財務部主任批準，方可辦理銀行賬戶變更。,-7-,二、中國建設銀行網(wǎng)銀開立申請,賬戶名稱： 項目部開立賬戶名稱賬 號：項目部開立賬戶的賬號開戶行名稱：項目部所在地銀行開戶行名稱印章要全： 授權單位：項目部公章，財務負責人簽章； 授權賬戶開戶銀行意見：當?shù)亻_

6、戶銀行公章及銀行主管簽章。此授權書一式四份。開戶銀行留存一份，本單位一份，局資金中心兩份，工程建設公司財務資產(chǎn)部留一份復印件。有效期：根據(jù)本項目實際情況，有效期可定3年或5年。,-8-,三、開立保函授信申請,（一）、辦理保函業(yè)務需提供的資料辦理保函的申請報告；報告應對該工程進行簡要說明，由本單位主管領導或總會計師簽字，加蓋單位公章。填寫油田公司財務部“授信額度使用申請書”，由工程建設公司總會計師簽字?！笆谛蓬~度使用申請書”中申請

7、金額和有效期后一定要注明詳見招投標文件的具體頁碼?！敖鹑跈C構保函開立申請書”，分公司由工程建設公司總會計師簽字，子公司由本單位總經(jīng)理或有權人簽字。項目招標書、中標通知書/合同等資料相關紙質文檔及電子掃描件。由公司國際、國內事業(yè)部出具的“項目可研論證報告”及“工程項目報價預測表”；由本單位主管領導及工程建設公司業(yè)務主管部門領導簽字。,-9-,三、開立保函授信申請,（二）、開立保函授信業(yè)務其他注意事項與本單位市場開發(fā)部門溝通，認真編

8、制本單位年度及月度授信額度使用計劃；授信業(yè)務到期，應及時收回授信業(yè)務原件，及時釋放授信額度。授信業(yè)務到期不能解除擔保責任的，須書面向公司財務資產(chǎn)部上報原因并提出風險控制方案。認真登記授信業(yè)務臺賬，及時與金融機構、公司財務資產(chǎn)部對賬。年底決算前不允許有到期未達事項。,-10-,三、開立保函授信申請,（二）、開立保函授信業(yè)務其他注意事項與本單位市場開發(fā)部門溝通，認真編制本單位年度及月度授信額度使用計劃；授信業(yè)務到期，應及時收回授信

9、業(yè)務原件，及時釋放授信額度。授信業(yè)務到期不能解除擔保責任的，須書面向公司財務資產(chǎn)部上報原因并提出風險控制方案。認真登記授信業(yè)務臺賬，及時與金融機構、公司財務資產(chǎn)部對賬。年底決算前不允許有到期未達事項。,-11-,四、收取銀行承兌匯票申請,大慶油田工程建設有限公司**單位于*年承攬了***工程，該工程已結算，由于甲方資金緊張，欠我單位款一直未付，我方多次與甲方溝通，最終甲方同意以銀行承兌匯票方式支付我方工程款**萬元。為防止企業(yè)利益損