[教育]銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)合同示范文本—銀行業(yè)協(xié)會文本

1、銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)合同示范文本——銀行業(yè)協(xié)會文本,,目　　錄第一部分 銀團(tuán)貸款合同示范文本第二部分 銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓合同示范文本,銀團(tuán)貸款,什么是銀團(tuán)貸款？,第一部分 銀團(tuán)貸款合同示范文本（一） 制定示范文本的意義和參考依據(jù)（二）示范文本的結(jié)構(gòu)介紹和對重要條款的理解（三）業(yè)務(wù)人員在使用示范文本時需要注意的事項（四）示范文本需要隨市場的發(fā)展而完善,（一） 制定示范文本的意義和參考依據(jù),示范文本對于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的重要

2、意義準(zhǔn)備銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)示范文本過程中主要的參考依據(jù)在準(zhǔn)備示范文本時的主要考慮,示范文本對于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的重要意義,規(guī)范和統(tǒng)一提供參考條款和內(nèi)容促進(jìn)業(yè)務(wù)人員對相關(guān)要求的理解和掌握,準(zhǔn)備銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)示范文本過程中主要的參考依據(jù),國內(nèi)銀行經(jīng)常使用的業(yè)務(wù)文本LMA示范文本APLMA的示范文本,在準(zhǔn)備示范文本時的主要考慮,遵守法律規(guī)定和監(jiān)管要求符合國內(nèi)的商業(yè)和市場慣例有利于示范文本的推廣使用，促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,（二） 示范

3、文本的結(jié)構(gòu)介紹和對重要條款的講解,示范文本的整體結(jié)構(gòu)示范文本各章節(jié)的主要內(nèi)容和意義重要的條款,示范文本的整體結(jié)構(gòu),包括對貸款交易的規(guī)定和對銀團(tuán)成員間的權(quán)利義務(wù)的規(guī)定雙幣種額度不互換,示范文本各章節(jié)的主要內(nèi)容和意義,,一、定義及解釋二、貸款額度三、貸款用途四、提款五、利息六、還款,示范文本各章節(jié)的主要內(nèi)容和意義（續(xù)）,,七、提前還款和取消八、付款規(guī)定九、稅費及其他抵扣十、成本增加十一、法律

4、變動十二、減輕損失,示范文本各章節(jié)的主要內(nèi)容和意義（續(xù)）,,十三、事實陳述十四、約定事項十五、違約事件十六、銀團(tuán)成員行關(guān)系十七、費用和補(bǔ)償十八、轉(zhuǎn)讓,示范文本各章節(jié)的主要內(nèi)容和意義（續(xù)）,,十九、各銀團(tuán)成員行權(quán)利義務(wù)的關(guān)系二十、保密義務(wù)二十一、修改二十二、通知二十三、債務(wù)證明二十四、寬限和部分無效,示范文本各章節(jié)的主要內(nèi)容和意義（續(xù)）,,二十五、合同文本二十六、適用法律和爭議解決二十七、生效,示范文本各章節(jié)的主

5、要內(nèi)容和意義（續(xù)）,,附件一貸款人初始承貸額附件二文件確認(rèn)書格式附件三提款通知格式附件四轉(zhuǎn)讓證書格式附件五各方賬戶,重要的條款,銀團(tuán)決策程序（第16.7條）任一貸款人在知悉后通知代理行，代理行應(yīng)在收到通知后或知悉該等事項后及時通知各貸款人，要求表決。各貸款人應(yīng)在通知中要求的期限內(nèi)將決定通知代理行。代理行應(yīng)按照多數(shù)貸款人做出的決定行事。多數(shù)貸款人作出的決定對各貸款人均具有約束力。如未獲得多數(shù)貸款人的決定，代理

6、行提出一個初步解決方案，并按上述程序征求各貸款人的意見。任一貸款人沒有在要求的期限內(nèi)將決定通知代理行，視為同意。代理行認(rèn)為某種作為或不作為最符合相關(guān)貸款人利益的，可以(但沒有義務(wù))進(jìn)行該種作為或不作為。,重要的條款（續(xù)）,銀團(tuán)成員間的權(quán)利義務(wù)條款第8條（付款規(guī)定）第16條（銀團(tuán)成員行關(guān)系）第18條（轉(zhuǎn)讓）第19條（各銀團(tuán)成員行權(quán)利義務(wù)的關(guān)系 ）,重要的條款（續(xù)）,貸款人對貸款用途的監(jiān)控和免責(zé) 第三條（貸款用途）規(guī)定：

7、3.1借款人應(yīng)當(dāng)將提取的每筆貸款資金用于[?]。3.2各銀團(tuán)成員行對借款人如何實際使用每筆貸款資金不承擔(dān)責(zé)任。,重要的條款（續(xù)）,提款的先決條件第4.1.9條 首次提款的先決條件第4.2條 每次提款的先決條件,重要的條款（續(xù)）,貸款利率對人民幣和美元不同的利率規(guī)定罰息和復(fù)利替代利率利息期計息,（三）業(yè)務(wù)人員在使用示范文本時需要注意的事項,制定示范文本過程中爭議較大的問題業(yè)務(wù)人員在使用時需要注意的事項

8、,制定示范文本過程中爭議較大問題,文本結(jié)構(gòu)是否將關(guān)于貸款的規(guī)定和銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)的規(guī)定放在同一個協(xié)議中？,制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,代理行的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任代理行享有哪些權(quán)利，應(yīng)承擔(dān)哪些義務(wù)，可以在多大的范圍內(nèi)免責(zé)？,制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,貸款人的抵銷權(quán)貸款人是否可以直接行使對借款人的抵銷權(quán)，對其他銀團(tuán)成員的責(zé)任如何？,制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,銀團(tuán)的決策機(jī)制銀團(tuán)是否必

9、須開會？如何對出現(xiàn)的事項進(jìn)行決策？代理行行為的自主性和免責(zé),制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,貸款人的轉(zhuǎn)讓貸款人轉(zhuǎn)讓是否需要征得其他銀團(tuán)成員和代理行的同意？,業(yè)務(wù)人員在使用時需要注意的事項,文本的結(jié)構(gòu)是可以調(diào)整的，可以將貸款交易的規(guī)定和銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)的規(guī)定分為兩個文件,業(yè)務(wù)人員在使用時需要注意的事項（續(xù)）,條款的設(shè)置是可以增減的，需要根據(jù)項目具體情況確定,業(yè)務(wù)人員在使用時需要注意的事項（續(xù)）,條款的內(nèi)容，特別是陳述和保證

10、、承諾、違約事件等條款的內(nèi)容，在具體的交易中可以更為詳細(xì)和具體,業(yè)務(wù)人員在使用時需要注意的事項（續(xù)）,代理行的權(quán)利和義務(wù)以及與其它成員行之間的關(guān)系處理,（四）示范文本需要隨著市場的發(fā)展而完善,● 隨著國內(nèi)銀團(tuán)貸款市場的發(fā)展和變化，示范文本也需要進(jìn)一步完善 ● 銀監(jiān)會新規(guī)定的影響,第二部分 銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓合同示范文本（一）示范文本的結(jié)構(gòu)（二）示范文本的主要條款,（一）示范文本的結(jié)構(gòu),《轉(zhuǎn)讓交易示范文本》與

11、銀團(tuán)委員會前期推出的《中國銀行業(yè)協(xié)會銀團(tuán)貸款雙幣種中長期合同示范文本》和《中國銀行業(yè)協(xié)會銀團(tuán)貸款雙幣種流動資金合同示范文本》相銜接。如貸款轉(zhuǎn)讓交易基于其他融資合同，則需對《轉(zhuǎn)讓交易示范文本》中的相關(guān)內(nèi)容做相應(yīng)調(diào)整。,（一）示范文本的結(jié)構(gòu),《轉(zhuǎn)讓交易示范文本》由三部分組成：交易確認(rèn)函，用于明確單筆貸款轉(zhuǎn)讓交易的詳細(xì)商務(wù)信息標(biāo)準(zhǔn)條款和條件，對貸款轉(zhuǎn)讓交易雙方在交易項下的權(quán)利和義務(wù)作出規(guī)定附件及附錄，用于就貸款轉(zhuǎn)讓事宜通知相關(guān)的其他各方

12、,（一）示范文本的結(jié)構(gòu),其他相關(guān)文件：轉(zhuǎn)讓證書補(bǔ)充協(xié)議保密條款和條件《銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)條款和條件》確認(rèn)書,（一）示范文本的結(jié)構(gòu),各文件之間的關(guān)系就某項交易而言，轉(zhuǎn)讓證書、交易確認(rèn)函、標(biāo)準(zhǔn)條款和條件、保密條款和條件、任何補(bǔ)充協(xié)議及確認(rèn)書構(gòu)成該項交易的完整合同。各文件之間如有不一致，按照如下的順序確定文件之間的優(yōu)先性：轉(zhuǎn)讓證書、交易確認(rèn)函、補(bǔ)充協(xié)議、保密條款和條件、標(biāo)準(zhǔn)條款和條件、確認(rèn)書。,（一）示范文本的結(jié)構(gòu),適用范圍《轉(zhuǎn)

13、讓交易示范文本》適用于中國境內(nèi)銀團(tuán)貸款項目項下的貸款在境內(nèi)銀行（包括外資法人銀行及外國銀行境內(nèi)分行）之間的貸款轉(zhuǎn)讓交易?？梢院炇鹧a(bǔ)充協(xié)議。如貸款轉(zhuǎn)讓交易一方位于境外，則還需在補(bǔ)充協(xié)議中就稅項安排、外債登記及受讓人的受讓資格等作出規(guī)定。委員會成員之間非委員會成員之間,（一）示范文本的結(jié)構(gòu),《轉(zhuǎn)讓交易示范文本》的生效確認(rèn)書交易確認(rèn)函標(biāo)準(zhǔn)條款和條件補(bǔ)充協(xié)議轉(zhuǎn)讓通知和確認(rèn)轉(zhuǎn)讓證書,（二） 示范文本的主要條款,（二）示范文本的主要

14、條款,確認(rèn)函合同信息和轉(zhuǎn)讓標(biāo)的信息定價和結(jié)算交易雙方信息轉(zhuǎn)讓文本信息簽署和生效,（二）示范文本的主要條款,轉(zhuǎn)讓標(biāo)的已發(fā)放的貸款余額借款人尚未使用的承貸額各項權(quán)利各項義務(wù)擔(dān)保權(quán)益,（二）示范文本的主要條款,轉(zhuǎn)讓通知和同意轉(zhuǎn)讓行僅向受讓行轉(zhuǎn)讓貸款余額部分的，應(yīng)就此通知《銀團(tuán)貸款合同》的其他各方轉(zhuǎn)讓行向受讓行轉(zhuǎn)讓的貸款包括承貸額的，應(yīng)就此通知《銀團(tuán)貸款合同》的其他各方，還需就此取得借款人的同意另有約定,（二）示范文本

15、的主要條款,轉(zhuǎn)讓的生效貸款的轉(zhuǎn)讓自轉(zhuǎn)讓行、受讓行及代理行三方簽署轉(zhuǎn)讓證書之日起生效。轉(zhuǎn)讓交易在轉(zhuǎn)讓行與受讓行之間的生效兩個生效之間的責(zé)任劃分,（二）示范文本的主要條款,無法生效的處理貸款的轉(zhuǎn)讓無法生效轉(zhuǎn)讓交易無法生效,（二）示范文本的主要條款,本息費的收取 貸款在結(jié)算日前的本金、利息和費用由轉(zhuǎn)讓行收取，在結(jié)算日后的本金、利息和費用由受讓行收取。,（二）示范文本的主要條款,轉(zhuǎn)讓行的責(zé)任限制受讓行獨立評估義務(wù)轉(zhuǎn)讓行免