中國(guó)工商銀行私人銀行委托資產(chǎn)管理

1、中國(guó)工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理中國(guó)工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理—混合型平衡增長(zhǎng)理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書混合型平衡增長(zhǎng)理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書2009年第年第1期一、理財(cái)計(jì)劃概述一、理財(cái)計(jì)劃概述2009年第1期中國(guó)工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理—混合型平衡增長(zhǎng)理財(cái)計(jì)劃名稱編號(hào)：830006產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)PR3（本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)僅是工商銀行內(nèi)部測(cè)評(píng)結(jié)果，僅供客戶參考）銷售對(duì)象私人銀行客戶目標(biāo)客戶經(jīng)工商銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估為平衡型、成長(zhǎng)型、進(jìn)取型的

2、有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶。投資計(jì)劃類型無(wú)固定期限非保本浮動(dòng)收益型投資及收益幣種人民幣計(jì)劃發(fā)行規(guī)模10億募集期2009年3月23日～2009年3月27日，根據(jù)市場(chǎng)情況，銀行有權(quán)提前結(jié)束認(rèn)購(gòu)并相應(yīng)調(diào)整相關(guān)日期。預(yù)計(jì)成立日2009年3月31日投資封閉期2009年3月31日～2009年6月30日工作日深交所和上交所交易日開(kāi)放日封閉期過(guò)后的每周第一個(gè)工作日申購(gòu)、贖回客戶可在理財(cái)計(jì)劃封閉期過(guò)后，在每個(gè)開(kāi)放日申購(gòu)、贖回，辦理時(shí)間為開(kāi)放日的9：30至15：00

3、贖回、申購(gòu)確認(rèn)日（T2日）開(kāi)放日后第二個(gè)工作日確認(rèn)客戶贖回、申購(gòu)是否成功，并以開(kāi)放日日終凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回資金。資產(chǎn)保管人中國(guó)工商銀行股份有限公司廣東省分行營(yíng)業(yè)部認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)追加金額100萬(wàn)元，追加金額以10萬(wàn)整數(shù)倍增加認(rèn)購(gòu)費(fèi)率0％托管費(fèi)0.1%固定管理費(fèi)（年化）管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為1.0％（年），計(jì)算基準(zhǔn)為理財(cái)計(jì)劃前一日凈值。浮動(dòng)管理費(fèi)當(dāng)產(chǎn)品單周的收益率年化達(dá)到5%以上時(shí)，超過(guò)5%的部分管理人將按照25%的比例提取浮動(dòng)管理費(fèi)。贖回費(fèi)率0％。單位凈

4、值單位凈值為提取相關(guān)費(fèi)用后的單位理財(cái)計(jì)劃凈值，客戶按該單位凈值進(jìn)行贖回和提前終止時(shí)的分配。認(rèn)購(gòu)份額認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)期利息）1元同業(yè)存款質(zhì)押式和買斷式債券回購(gòu)債權(quán)類信托股票收益權(quán)類信托交易所委托債權(quán)投資交易所融資租賃收益權(quán)交易所委托票據(jù)投資債權(quán)類資產(chǎn)委托貸款等10%80%結(jié)構(gòu)化證券投資信托計(jì)劃優(yōu)先份額股權(quán)類信托10%50%新股及可分離債申購(gòu)、可轉(zhuǎn)換債申購(gòu)、定向增發(fā)權(quán)益類資產(chǎn)股票型證券投資基金等0%20%證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定

5、向資產(chǎn)管理計(jì)劃基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃其他資產(chǎn)或資產(chǎn)組合保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資計(jì)劃等0%40%三、投資策略三、投資策略本理財(cái)計(jì)劃本著穩(wěn)健投資的理念，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究確定大類資產(chǎn)配置比例。理財(cái)計(jì)劃投資以固定收益投資為主，在權(quán)益市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)良好時(shí)擇時(shí)配置少部分權(quán)益類資產(chǎn)。固定收益投資方面，主要投資于債券、存款等高流動(dòng)性資產(chǎn)和債權(quán)類資產(chǎn)。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策和信用環(huán)境等因素，采取久期策略和信用策略來(lái)獲取穩(wěn)定收益。并可開(kāi)展債券回購(gòu)、

6、存單質(zhì)押融資等融入或融出資金，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性需要和提高資金使用效率。權(quán)益投資方面：除了可投資于結(jié)構(gòu)化證券投資信托計(jì)劃優(yōu)先份額、股權(quán)類信托外，在股票市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)良好時(shí)，少量參與新股申購(gòu)、可分離債申購(gòu)、可轉(zhuǎn)換債申購(gòu)、定向增發(fā)、股票型證券投資基金。管理人經(jīng)過(guò)市場(chǎng)研判，對(duì)組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，通過(guò)具體投資品種的深入挖掘來(lái)獲取權(quán)益市場(chǎng)收益。另外理財(cái)計(jì)劃也可通過(guò)投資于證券公司及其資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資計(jì)劃等符合