投資與理財(cái)綜合練習(xí)題

1、一、單項(xiàng)選擇題（每題一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共分，共2020分）分）1下列因素引起的風(fēng)險(xiǎn)中，投資者可以通過(guò)證券投資組合予以分散的是()。A國(guó)家貨幣政策變化B發(fā)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)C通貨膨脹D企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理不善2按期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格分類，期權(quán)可分為()。A買入期權(quán)和賣出期權(quán)B看漲期權(quán)和看跌期權(quán)C美式期權(quán)和歐式期權(quán)D實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和兩平期權(quán)3外匯期權(quán)的購(gòu)買者，其()。A風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的，收益也是無(wú)限的B風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益也是有限的C風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益是無(wú)

2、限的D風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的，收益是有限的4以下有關(guān)當(dāng)今國(guó)際外匯市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A外匯市場(chǎng)是信息最為透明、最符合完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理性規(guī)律的金融市場(chǎng)B外匯市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)小，是最適合中國(guó)中小投資者的一個(gè)成熟的金融投資市場(chǎng)C美元、日元和歐元在國(guó)際外匯市場(chǎng)成三足鼎立局面D國(guó)際外匯市場(chǎng)24小時(shí)連續(xù)作業(yè)，為投資者提供了沒(méi)有時(shí)間和空間障礙的理想投資場(chǎng)所5以下公式中錯(cuò)誤的是()。A資產(chǎn)－負(fù)債=凈資產(chǎn)B復(fù)利現(xiàn)值=終值(1利率)期限C以市價(jià)計(jì)的期初期末凈資，燒

3、差異=儲(chǔ)蓄額未實(shí)現(xiàn)資本利得或損失資產(chǎn)評(píng)估增值(－資產(chǎn)評(píng)估減值)D普通年金終值=每期固定金額[(1利率)期限－1]利率6在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計(jì)算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔?)。A遞延年金現(xiàn)值系數(shù)B預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)C永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)D以上都不正確7標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：Ⅰ收集客戶資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo)Ⅱ綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合Ⅲ客戶關(guān)系的建立Ⅳ分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況V提出理財(cái)計(jì)劃Ⅵ執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。正確的次序應(yīng)

4、為()。AⅠ，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，ⅡBⅢ，Ⅰ，Ⅳ，V，Ⅵ，ⅡCⅢ，V，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，ⅣDⅢ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ8從我國(guó)境內(nèi)的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)取得的人民幣、外幣儲(chǔ)蓄存款利息，應(yīng)當(dāng)繳納稅率為()的儲(chǔ)蓄存款利息所得稅。A10％B15％C20％D25％9如果外匯交易員即期買入日元3450000，買入美元30000，隨后，又即期賣出美元20000，買入歐元16500，則兩筆即期交易后，該交易員的頭寸情況為()。A美元多頭10000，日元少頭3450000，歐元

5、多頭16500B美元多頭10000，日元空頭3450000，歐元多頭16500C美元頭寸軋平，日元空頭3450000，歐元多頭16500D美元多頭10000，日元空頭3450000，歐元空頭1650010以下有關(guān)黃金價(jià)格的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。A黃金價(jià)格與其他競(jìng)爭(zhēng)性投資收益率成反向關(guān)系B國(guó)際局勢(shì)緊張時(shí)，黃金價(jià)格會(huì)上升C一般而言，世界經(jīng)濟(jì)狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價(jià)上升D美元的堅(jiān)挺往往會(huì)推動(dòng)金價(jià)的上漲1已知某債券折價(jià)發(fā)行，票面利率

6、8％，則實(shí)際的到期收益率可能為()。A75％B8％C91％D以上均有可能2在人身意外傷害保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金的條件是被保險(xiǎn)人必須因遭受客觀事故而導(dǎo)致某種后果，如()。8在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。()9貨幣的時(shí)間價(jià)值表明，一定量的貨幣距離終值時(shí)間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大；一定數(shù)量的未來(lái)收入距離當(dāng)期的時(shí)間越遠(yuǎn)，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。()10內(nèi)在價(jià)值是市場(chǎng)價(jià)格與期權(quán)

7、執(zhí)行價(jià)格之間的差額，而期權(quán)價(jià)值與內(nèi)在價(jià)值之差即是時(shí)間價(jià)值。1一國(guó)的國(guó)際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值；國(guó)際收支處于逆差狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。()2復(fù)利的計(jì)算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計(jì)算時(shí)每一期本金的數(shù)額是相同的。()3預(yù)期收益率相同的投資項(xiàng)目，其風(fēng)險(xiǎn)也必定相同。()4顧問(wèn)式營(yíng)銷是指，理財(cái)客戶經(jīng)理在營(yíng)銷過(guò)程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識(shí)上的提高的基礎(chǔ)上，自覺(jué)地接受中行所提供的各項(xiàng)服務(wù)。()5中國(guó)銀行理財(cái)團(tuán)

8、隊(duì)中的成員包括理財(cái)客戶經(jīng)理、理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。()6對(duì)個(gè)別VIP客戶理財(cái)中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價(jià)證券、協(xié)議書(shū)、印章等文件和物品。()7生產(chǎn)物價(jià)指數(shù)與本國(guó)匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預(yù)期高，可能導(dǎo)致匯率上升，也可能導(dǎo)致匯率下降。()8個(gè)人／家庭管理純粹風(fēng)險(xiǎn)的工具包括商業(yè)保險(xiǎn)、社會(huì)保險(xiǎn)和雇主提供的雇員團(tuán)體保險(xiǎn)。()9存款準(zhǔn)備金率調(diào)整會(huì)影響商業(yè)銀行可以自由運(yùn)用的資金量，利率調(diào)整會(huì)影響商業(yè)銀行

9、的存款成本和貸款收益。()10保險(xiǎn)中所謂的重要事項(xiàng)是指一切可能影響到一位謹(jǐn)慎的保險(xiǎn)人作出是否承保，以及確定保險(xiǎn)費(fèi)率的有關(guān)情況。()綜合案例分析綜合案例分析現(xiàn)年28歲的路先生在某進(jìn)出口貿(mào)易公司擔(dān)任高級(jí)職員，每月稅前收入為9000元。路先生的妻子黃女士今年27歲，在一家外資企業(yè)擔(dān)任文員，每月稅前收入為5500元。他們有一個(gè)寶貝女兒，今年3歲，正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購(gòu)買了一套價(jià)值60萬(wàn)的住房，貸款總額為40萬(wàn)元，貸款利率55%20年還清

10、，他們采取的是等額本息還款方式，剛剛還款一個(gè)月。路先生目前在銀行的存款有10萬(wàn)元，其中包括銀行利息約1200元（稅后）。由于路先生認(rèn)為投資股票的風(fēng)險(xiǎn)比較高，所以路先生除銀行存款外只有總值5萬(wàn)元的債券基金，包括全年取得的收益2100元。路先生并無(wú)其他投資。為應(yīng)付日常開(kāi)支需要，路先生家里常備有3000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外，路先生一家每月的生活開(kāi)支保持在3500元左右。去年，陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6000元外，并無(wú)其

11、它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會(huì)保障，因此他們尚未對(duì)購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)形成足夠的認(rèn)識(shí)。考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出，路先生決定從現(xiàn)在開(kāi)始就采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育金。1客戶資產(chǎn)負(fù)債表編制的直接基礎(chǔ)通常是（）。A客戶陳述與會(huì)談紀(jì)錄B客戶登記表C客戶現(xiàn)金流量表D客戶數(shù)據(jù)調(diào)查表2客戶資產(chǎn)負(fù)債表反映的是客戶個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債（）的基本情況。A某一時(shí)期B上一年度C上一年末D某一時(shí)點(diǎn)3路先生家庭的資產(chǎn)負(fù)債表中“現(xiàn)金與現(xiàn)金等