我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務的監(jiān)管問題研究.pdf

1、投資銀行業(yè)務具有“高風險、高收益”的特點。商業(yè)銀行涉足投資銀行業(yè)務，在獲得較高收益的同時，也承擔了較高的風險。目前，我國商業(yè)銀行在政策允許的范圍內，已可以開展大部分投資銀行業(yè)務，并且呈現(xiàn)了良好的發(fā)展態(tài)勢，未來的發(fā)展空間也很大。而我國的金融體系是銀行主導型的，銀行業(yè)的穩(wěn)定是金融業(yè)穩(wěn)定的核心。所以，我國有必要對商業(yè)開展投資銀行業(yè)務進行有效的監(jiān)管，以防范和控制潛在的風險，確保商業(yè)銀行投行業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，維護銀行業(yè)的穩(wěn)定。但當前我國的監(jiān)管體系中

2、存在著很多的問題，可能難以應對商業(yè)銀行投行業(yè)務的風險，因此，我們有必要未雨綢繆，借鑒國際監(jiān)管經驗，結合我國國情，積極構建完善的監(jiān)管體系，以更好地對我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務實施監(jiān)管，維護銀行體系甚至整個金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。
　　 本文采用規(guī)范分析和實證分析相結合、縱向歷史分析和橫向對比分析相結合的方法，對我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務的監(jiān)管問題展開了研究。通過對我國商業(yè)銀行投行業(yè)務的開展情況的分析得出：我國商業(yè)銀行有必要開展投行業(yè)務

3、，并且目前發(fā)展狀況良好，未來發(fā)展空間較大，金融控股公司模式是我國商業(yè)銀行經營投行業(yè)務的現(xiàn)實選擇；同時，我國商業(yè)銀行開展投行業(yè)務不僅承擔著傳統(tǒng)的銀行風險，還承擔著風險傳染、利益沖突、津貼外溢等帶來的新風險。通過對我國商業(yè)銀行開展投行業(yè)務的監(jiān)管狀況的分析得出：政府、行業(yè)組織、商業(yè)銀行甚至全社會對我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務的監(jiān)管中都存在著一定的問題。通過對國外商業(yè)銀行開展投行業(yè)務的監(jiān)管實踐的分析得出：各國的國情不同，所選擇的監(jiān)管模式、手段和