四川信托銀大教育集團貸款集合資金信托計劃

1、四川信托·銀大教育集團貸款集合資金信托計劃,發(fā)行日：2013.1,壹信托計劃交易結(jié)構(gòu)貳借款人情況叁 擔保人及抵押物情況肆 四川信托簡介,壹信托計劃交易結(jié)構(gòu),借款人:銀川大學教育集團投資控股有限公司（簡稱銀大教育集團）,,01,融資規(guī)模：2億元 期限：24個月,,02,,04,資金用途：用于銀川能源學院的升級擴建,第一還款來源：銀大教育集團學校收費及其他業(yè)務收入第二還款來源：寶塔

2、集團營業(yè)收入,,03,信托計劃摘要——基本情況,信托計劃摘要——風控措施,,,,,,委托人,四川信托,信托計劃,銀大教育集團,,,,,1.設立,2.投資信托計劃,6.分配信托收益,3.發(fā)放貸款,5.到期還本付息,信托交易結(jié)構(gòu),擔保實力強,風險控制,項目評價,信托預期收益,收益分配方式：成立滿12個月及信托計劃結(jié)束時各分配一次,貳借款人及項目介紹,借款人介紹,銀川大學教育集團投資控股有限公司（簡稱“銀大教育集團”）為寧夏寶塔石化集團有

3、限公司（簡稱“寶塔集團”）的下屬子公司，是在整合寶塔集團旗下既有的教育資源基礎上成立的核心成員之一，承擔寶塔集團文化教育產(chǎn)業(yè)的投資與經(jīng)營管理。目前教育集團已初步形成了高等教育、職業(yè)教育、企業(yè)培訓、技能培訓及鑒定、實驗實訓、科技成果轉(zhuǎn)化等為一體的現(xiàn)代化教育產(chǎn)業(yè)體系。,借款人介紹,銀川能源學院（原銀川科技職業(yè)學院）是銀大教育集團的主要成員，創(chuàng)辦于1999年10月，是具有高等學歷教育招生資格和獨立頒發(fā)國家承認學歷資格的全日制民辦高校。,學院現(xiàn)

4、狀：目前學院占地面積780畝，共有校舍建筑面積151000平方米，其中：教學科研行政用房101200平方米；學生宿舍35259平方米。 學院發(fā)展總體規(guī)劃：到2015年，學院人數(shù)達到全日制在校生8100人，應有各類校舍建筑面積24.3萬平方米，其中應有教學科研行政用房14.7萬平方米；應有學生宿舍4.8萬平方米。各類校舍尚缺建筑面積95694平方米；其中：尚缺教學科研行政用房65318平方米；尚缺學生宿舍12581平方

5、米。,銀川能源學院介紹,2012年4月9日，教育部已經(jīng)批文同意在銀川科技職業(yè)學院的基礎上建立銀川能源學院，合理建設本科專業(yè)，走教育-企業(yè)合作辦學模式培養(yǎng)學生。目前擴建工程已經(jīng)開工擴建，部分工程（教學實驗樓、圖書館等）預計將于今年年底完工。,銀川能源學院示意圖,學校規(guī)劃圖,石油化工系大樓,叁擔保人及抵押物情況,增信措施－寶塔集團連帶責任擔保,寶塔集團基本情況,概況：寶塔集團成立于1997年，是一家以石油化工為主，向煤化工、氣化工和產(chǎn)、

6、學、研相結(jié)合而延伸的大型民營石化企業(yè)，注冊資本金14.25億元。 規(guī)模 ：寶塔集團職工7000多人，為寧夏自治區(qū)規(guī)模最大的民營企業(yè)，是寧夏回族自治區(qū)政府重點扶持的50家龍頭骨干企業(yè)，在2011年8月由寧夏自治區(qū)經(jīng)濟和信息化委員會牽頭組織的首屆“寧夏企業(yè)100強”評審中位列第六，民營企業(yè)第一。 下屬子公司：集團現(xiàn)擁有4家核心控股子公司、1家上市公司、10個生產(chǎn)廠、100多個加油站、13個駐外機構(gòu)，地域上形成寧夏銀川蘆花、寧東和

7、廣東珠海為主的3大生產(chǎn)基地，還擁有專用鐵路、大型配套發(fā)電站和大型水庫以及物流基地等。 截止2012年6月30日，寶塔集團總資產(chǎn)規(guī)模171億元，2011年全年實現(xiàn)營業(yè)收入132億元，擔保實力強。,寶塔集團下屬寧東基地 寧東基地包括聚丙烯、重油催化裂化、MTBE、異構(gòu)化、汽油醚化、氣分裝置、35t/h中壓鍋爐、常減壓裝置、生產(chǎn)指揮中心、物流公司、新液化氣站、原油儲備庫、液化氣球罐等完整生產(chǎn)線，可以完成原油催化煉化，生

8、產(chǎn)出各類產(chǎn)成品（汽油、柴油等）。,寶塔集團下屬蘆花基地,增信措施－寶塔控股連帶責任擔保,增信措施－珠海寶塔連帶責任擔保,珠海寶塔的建設項目分為一期、二期和三期，加工問題達到650萬噸。其中，一期已經(jīng)于2011年底建成正式投入試生產(chǎn)，目前正常生產(chǎn)運轉(zhuǎn)，類似于蘆花基地，具備150萬噸/年的加工能力；二期已建成倉儲油庫，倉庫目前還對外提供倉儲服務，能夠獲得一筆不菲的其他業(yè)務收入，碼頭、鐵路專用線和重油加工設備未開工建設，二期正在立項，

9、立項之后立即開工建設，目前珠海政府意向明確，得到政府批文只是程序問題；三期未開始立項。,公司所屬的石化烯烴項目位于珠海市高欄港經(jīng)濟區(qū)石化專區(qū)，2009年、2010年連續(xù)兩年被列入《珠海市委、市政府十大重點建設工程》。一期項目于2008年破土動工，用地13萬平方米，投資約8億元人民幣，具有150萬噸的加工能力，以重油催化裂化裝置為核心，包括原料預處理、氣體分餾、聚丙烯、二甲醚、酸性水汽提、硫磺回收等裝置及配套的倉儲、碼頭等公用設施。主要

10、原料為燃料油、丙烯、原料氣等；產(chǎn)品有汽油、柴油、民用石油液化氣、丙烯、MTBE和聚丙烯等產(chǎn)品。,,增信措施－孫珩超先生連帶致責任擔保,寶塔集團董事長、銀川大學校長孫珩超，是全國政協(xié)委員、全國工商聯(lián)常委、享受國務院特殊津貼的專家，是全國著名企業(yè)家。1960年出生，畢業(yè)于西北政法大學，曾任教于蘭州大學法律系，主講國際法、國際私法，理論研究涉及國際法、國際私法、科技法、涉外經(jīng)濟法、工商管理等領域，著有《現(xiàn)代國際法原理》、《國民經(jīng)濟管理法律制度

11、》、《現(xiàn)代企業(yè)管理理論與實踐》、《創(chuàng)業(yè)與思考》等著作。目前是蘭州大學、中國石油大學、寧夏大學、北方民族大學兼職教授和復旦大學校董。,抵押物概況,1、擬抵押的機器設備擬提供給四川信托貸款的機器設備抵押物包括常壓裝置、加氫裝置、催化裝置、重整裝置、氣分裝置等。,抵押物概況,2、331畝工業(yè)用地 位于銀川市下屬靈武市東鎮(zhèn) 307國道北側(cè)寶塔綜合項目區(qū)。,（1）抵押物擔保寧夏寶塔能源化工有限公司一宗評估價值為0.99億元的

12、331畝工業(yè)土地和資產(chǎn)評估價值不低于5億元的成套機器設備向四川信托提供抵押，抵押率為33.38%；（2）質(zhì)押擔保銀大教育集團控股股東寶塔控股以對銀大教育集團95%的股份，自然人史興家以對銀大教育集團5%的股份，向四川信托提供質(zhì)押；（3）信用擔保寶塔集團、寶塔控股、珠海寶塔公司及其實際控制人孫珩超先生分別為該筆信托貸款提供不可撤銷還款連帶責任擔保。,抵（質(zhì)）押物評估價值,綜上：抵押物總價值不低于6億元，對本次融資額度的覆蓋程

13、度非常高。并且，寶塔集團、珠海寶塔公司和孫珩超先生的擔保能力都較強。,,肆四川信托簡介,四川信托有限公司是在四川省信托投資公司、四川省建設信托投資公司經(jīng)過資產(chǎn)重組，吸收和興證券股權(quán)、華西證券股權(quán)和川信大廈等資產(chǎn)，重新設立的信托公司。自2010年11月重新開業(yè)至今，依托宏達集團（宏達股份600331的母公司）的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、中海信托（央企中海油集團的下屬企業(yè)）的信托管理經(jīng)驗，公司業(yè)務發(fā)展迅速，目前管理信托資產(chǎn)規(guī)模已將近1000億元。,公司簡

14、介,股東單位：,四川信托 真我博愛 做好自我，正大為先，服務客戶，臻于至善。以人為本，以客戶為中心，為客戶提供全方位優(yōu)質(zhì)服務。四川信托 從心啟程做平凡人，懷非凡心，互動交流，從心開始。服務源自內(nèi)心，視客戶為知心伙伴，我們與客戶共成長。四川信托 篤行致遠我們致力于遠大理想，以矢志不渝之精神，銳意進取。追求卓越，在金融市場的攀登中永遠開拓，創(chuàng)新。,品牌文化 服務理念,衷心感謝您對“四川信托-銀大教育集團貸款集