金融投資公司風險管理辦法

1、公司風險管理辦法公司風險管理辦法第一章總則第一條XXXXXX公司為了創(chuàng)建以公司運營管理的全面風險管理與控制體系（簡稱：風險管控風控），根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《企業(yè)國有資產(chǎn)法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關規(guī)定結(jié)合市場需求、公司的特性、戰(zhàn)略發(fā)展和現(xiàn)實情況制定本制度。第二條本制度適用于集團公司各職能部門、子公司、控股與參股公司、籌建與并購業(yè)務和新老客戶與項目。第三條公司風險管控組織機構：董事會。董事會下設：

2、（一）專家評審委員會，每位委員享有與承擔權責對等；（二）風險管控中心，風控中心由風險管控部、監(jiān)察審計部、中介協(xié)作部構成，風控中心全員實行“嚴進錯出”制度。第四條公司風險是指公司在實現(xiàn)其利潤目標時，存在的不確定性與損失。公司風險管控體系構成：（一）組織體系：1、專家評審委員會；2、風險管控中心。（二）IT信息通訊物聯(lián)網(wǎng)體系：1、獨立服務器互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)；2、信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)；3、應急備案系統(tǒng)。（三）統(tǒng)計、概率與數(shù)理模型技術體系：1、信息與數(shù)據(jù)統(tǒng)

3、計分析軟件系統(tǒng)；2、客戶與項目測試軟件；3、風險概率與損失評價軟件系統(tǒng)；4、風險成本與經(jīng)濟價值技術模型。（四）學術、技術成果轉(zhuǎn)化與輸出體系：1、風控實證案例研究成果；2、風控體系規(guī)劃建設與運營管理技術輸出。第五條公司風險管控體系以事前及事中風險預警防范和風險前置管理為主導、控制減少生命傷亡和利益損失為理念，以“科學風控、實戰(zhàn)實用”為宗旨，履行服務于公司發(fā)展戰(zhàn)略、保障公司人員生命安全和資產(chǎn)保值增值的目標職能。第六條依據(jù)現(xiàn)行風險頻發(fā)概率、公

4、司發(fā)展戰(zhàn)略目標的不同，公司風險主要分為七大風險:道德風險、操作風險、市場風險、法律風險、財務風險、戰(zhàn)略風接受程度確定為“中偏低”類即公司在經(jīng)營管理過程中采取謹慎的風險管理態(tài)度可以承受較低程度的風險發(fā)生。公司的風險承受程度選擇應與公司的風險管理理念保持一致。第十四條目標制定是風險識別、風險分析和風險對策的前提。公司目標包括戰(zhàn)略目標、經(jīng)營目標、合規(guī)性目標和財務報告目標四個方面。目標確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃

5、和監(jiān)管機構的規(guī)定。第十五條風險識別就是識別可能阻礙實現(xiàn)公司目標、阻礙公司創(chuàng)造價值或侵蝕現(xiàn)有價值的因素。公司可以采取問卷調(diào)查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標桿比較、訪談法等識別風險。公司應當準確識別與實現(xiàn)控制目標相關的內(nèi)部風險和外部風險以便確定相應的風險承受度。(一)公司識別內(nèi)部風險應當關注下列因素:1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。2、組織機構、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務流程

6、等管理因素。3、研究開發(fā)、技術投入、信息技術運用等自主創(chuàng)新因素。4、財務狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務因素。5、營運安全、員工健康、環(huán)境保護等安全環(huán)保因素。6、其他有關內(nèi)部風險因素。(二)公司識別外部風險應當關注下列因素:1、經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟因素。2、法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。3、安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平、消費者行為等社會因素。4、技術進步、工藝改進等科學技術因素。5、自然災害、環(huán)

7、境狀況等自然環(huán)境因素。6、其他有關外部風險因素。第十六條風險分析主要從風險發(fā)生的可能性和對公司目標的影響程度兩個角度對識別的風險進行分析和排序確定關注重點和優(yōu)先控制的風險。風險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。在風險分析不適宜采取定量分析的情況下或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無法獲得或者獲取成本很高時公司通常使用定性分析法。公司對風險進行分析確認哪些風險應當引起重視、哪些風險予以一般關注對于需要重視的風險再進一步劃分分別確