我國金融控股集團(tuán)監(jiān)管制度研究.pdf

1、自20世紀(jì)80年代以來，全球金融服務(wù)業(yè)發(fā)生了巨大變化，不同金融機(jī)構(gòu)之間的傳統(tǒng)界限被超越，金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)化、全能化、國際化成為最主要趨勢，金融控股集團(tuán)作為金融機(jī)構(gòu)的一種主要形式越來越普遍。我國金融控股集團(tuán)起步于20世紀(jì)90年代，隨后由于我國金融監(jiān)管理念的變化，金融機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營，金融控股集團(tuán)的發(fā)展一度停滯。隨著我國加入WTO，金融業(yè)實(shí)現(xiàn)對外開放，金融控股集團(tuán)又重新浮出水面，且發(fā)展迅速。
　　 但是相對于國外金融控股集團(tuán)的監(jiān)管

2、，我國金融控股集團(tuán)在外部監(jiān)管方面存在嚴(yán)重不足，包括在監(jiān)管理念、法制構(gòu)建、執(zhí)行力等方面。金融控股集團(tuán)的快速發(fā)展和監(jiān)管的相對滯后，為我國金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)安全帶來了風(fēng)險(xiǎn)隱患。本文以上述背景為出發(fā)點(diǎn)，對比分析了國外金融控股集團(tuán)的發(fā)展和監(jiān)管實(shí)踐，結(jié)合我國金融業(yè)發(fā)展實(shí)際，就如何構(gòu)建我國金融控股集團(tuán)監(jiān)管制度提出了初步設(shè)想。得出的初步結(jié)論是：我國現(xiàn)有監(jiān)管制度已經(jīng)不能滿足現(xiàn)有金融控股集團(tuán)的監(jiān)管實(shí)際需要，在發(fā)展金融控股集團(tuán)和加強(qiáng)監(jiān)管中要取得平衡，因此在監(jiān)管理