金融監(jiān)管國際合作機制問題研究.pdf

1、本論文共分為七章。 第一章為緒論。主要闡述金融監(jiān)管國際合作機制問題的研究意義、文獻綜述、有關(guān)概念的界定、本論文的研究方法、本論文的結(jié)構(gòu)安排與主要內(nèi)容、本論文的創(chuàng)新。 金融監(jiān)管問題是20世紀(jì)以來一直困擾世界各國金融與經(jīng)濟安全穩(wěn)定的重大問題之一。經(jīng)濟金融化和金融全球化進程的不斷加深，則進一步要求人們把對金融監(jiān)管問題的考察視野擴展到超越國界的范圍，使金融監(jiān)管理論與實踐對經(jīng)濟金融全球化作出合理、及時、有效的反應(yīng)和調(diào)整。隨著金融的

2、全球化和金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的國際化，以及跨國銀行和跨國金融犯罪的迅速發(fā)展，加強各國金融監(jiān)管當(dāng)局之間的合作就成為必然的要求。 第二章為金融監(jiān)管國際合作機制的理論基礎(chǔ)。金融監(jiān)管國際合作機制的理論基礎(chǔ)包括金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)、金融監(jiān)管國際合作理論和國際機制理論。 國際機制是特定國際關(guān)系領(lǐng)域的一整套明示或默示的原則、規(guī)范、規(guī)則以及決策程序。目前國際機制理論有三種主要理論流派：新現(xiàn)實主義的國際機制理論、新自由主義的國際機制理論、建構(gòu)主義的

3、國際機制理論。 第三章為金融監(jiān)管國際合作機制的需求、供給與均衡。既然存在著金融監(jiān)管國際合作機制，那么就必然存在金融監(jiān)管國際合作機制的需求、供給與均衡問題。 金融全球化是建立金融監(jiān)管國際合作機制的基礎(chǔ)條件，在當(dāng)前金融全球化時代，各國金融監(jiān)管最根本的問題是金融監(jiān)管對象的全球化與金融監(jiān)管主體的國別化之間的矛盾，這是建立金融監(jiān)管國際合作機制的根本原因，而金融創(chuàng)新、金融自由化是加強金融監(jiān)管國際合作機制的直接原因。此外，金融監(jiān)管國際

4、合作機制產(chǎn)生于防范國際金融風(fēng)險的擴散與傳播、防范國際金融業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險、各國金融監(jiān)管法規(guī)、政策和措施參差不齊、消除金融機構(gòu)的外部性的影響、消除監(jiān)管競爭和監(jiān)管套利的不利影響、減少金融監(jiān)管的溢出效應(yīng)等方面的需要。 金融監(jiān)管國際合作機制主要是由各種國際協(xié)調(diào)組織及各國政府供給的。主要的國際協(xié)調(diào)組織有國際清算銀行(BIS)、國際貨幣基金組織(IMF)、世界貿(mào)易組織(WTO)、世界銀行，以及一些專門性的金融監(jiān)管國際合作機構(gòu)，如巴塞爾銀行監(jiān)管委

5、員會、國際證券委員會組織(IOSCO)和國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會(IAIS)等。其中，巴塞爾委員會是金融監(jiān)管國際合作最主要的機構(gòu)，也是出臺各種監(jiān)管合作協(xié)議和框架最多的機構(gòu)。巴塞爾委員會頒布的以新舊《巴塞爾協(xié)議》為核心的一系列監(jiān)管文件已經(jīng)成為金融監(jiān)管國際合作機制的重要組成部分。 第四章為金融監(jiān)管國際合作機制的發(fā)展與主要內(nèi)容。金融監(jiān)管國際合作機制是一個發(fā)展的概念，伴隨著世界經(jīng)濟、金融的發(fā)展，合作機制的廣度與深度也在不斷發(fā)展變化。1973

6、年以來國際社會在匯率監(jiān)督與調(diào)整、銀行監(jiān)管的國際合作機制、證券監(jiān)管的國際合作機制、保險監(jiān)管的國際合作機制以及金融集團監(jiān)管的國際合作機制等方面均有實質(zhì)性的突破。 未來的金融監(jiān)管國際合作機制應(yīng)該在三個層面上逐步建立：第一個層面是區(qū)域金融監(jiān)管合作機制；第二個層面是全球金融監(jiān)管合作機制；第三個層面是危機救援系統(tǒng)。 金融監(jiān)管國際合作實際上就是各國將金融監(jiān)管管轄權(quán)分配的一般原則運用于有關(guān)金融業(yè)務(wù)活動的具體環(huán)節(jié)。金融監(jiān)管國際合作機制的主

7、要內(nèi)容包括國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的建立、管轄權(quán)分配與協(xié)調(diào)、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、并表監(jiān)管、監(jiān)管信息的交流和共享、區(qū)域的統(tǒng)一金融監(jiān)管等。另外，從金融監(jiān)管的具體領(lǐng)域來說，金融監(jiān)管國際合作機制包括銀行監(jiān)管的國際合作機制、證券監(jiān)管的國際合作機制、保險監(jiān)管的國際合作機制、金融集團監(jiān)管的國際合作機制等。第五章為金融監(jiān)管國際合作機制存在的問題與完善。全球化背景下各國金融監(jiān)管的根本矛盾是金融監(jiān)管對象的全球化與金融監(jiān)管主體的國別化之間的矛盾，這一矛盾的存在就引發(fā)了以下兩個

8、問題：一是要有效地防范金融風(fēng)險，各國就必須進行金融監(jiān)管的國際合作，建立金融監(jiān)管的國際合作機制；二是要進行金融監(jiān)管的國際合作，各國就必須讓渡一部分經(jīng)濟金融主權(quán)，而在各國注重和堅持國家主權(quán)的情況下，這就大大增加了金融監(jiān)管國際合作的難度。目前金融監(jiān)管國際合作機制存在的主要問題是：衍生金融工具交易日益復(fù)雜，金融監(jiān)管力不從心；金融監(jiān)管過于強調(diào)資本要求；對非銀行金融機構(gòu)的監(jiān)管合作問題重視不夠；各國金融監(jiān)管法規(guī)參差不齊，難以協(xié)調(diào)合作；金融監(jiān)管國際合作

9、機制存在明顯的西方主導(dǎo)傾向；金融監(jiān)管國際合作機制極不完善，缺乏約束力，三大國際金融監(jiān)管組織不擁有實質(zhì)性的決策和執(zhí)行權(quán)力。作者認(rèn)為，今后可以從以下幾方面完善金融監(jiān)管國際合作機制：一是擴大金融監(jiān)管國際合作機制的范圍；二是推行更具普遍性的監(jiān)管原則；三是加強對衍生金融工具的監(jiān)管合作；四是加強對對沖基金的監(jiān)管的國際合作；五是建立國際性金融危機救助系統(tǒng)；六是建立全球統(tǒng)一并賬監(jiān)管制度；七是發(fā)揮地區(qū)監(jiān)管組織在金融監(jiān)管國際合作機制中的作用；八是增強發(fā)展中

10、國家在金融監(jiān)管國際合作機制中的作用。第六章為我國參與金融監(jiān)管國際合作機制問題研究。中國金融業(yè)正在不斷地融入到國際金融業(yè)中，與國際金融市場的聯(lián)系將日益密切，我們將在更廣的范圍和更深的程度上利用全球的經(jīng)濟資源，但是同時我們也要受到全球金融市場的影響，當(dāng)然也包括負(fù)面影響。因此，中國積極參與金融監(jiān)管國際合作機制已是形勢使然。中國的監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極參與新資本協(xié)議實施效果的各項磋商和反饋，積極參與國際或地區(qū)性銀行監(jiān)管組織的活動，并根據(jù)中國市場的實際

11、情況積極提出適應(yīng)于中國市場的修訂意見。巴塞爾新資本協(xié)議給我們帶來了兩難的困境：如欲實施，但缺乏必要條件；不實施，又面臨諸多不利影響。新資本協(xié)議代表了國際大銀行風(fēng)險管理的最新成果，如果我們不能盡快實施新資本協(xié)議，我們將失去一次學(xué)習(xí)西方發(fā)達(dá)國家銀行先進管理經(jīng)驗和縮小差距的機會。我國實施新資本協(xié)議是遲早的事，而時間拖得越久對我們越不利。因此，我國金融監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)該盡快制訂實施巴塞爾新資本協(xié)議的戰(zhàn)略措施和時間安排，把實施新資本協(xié)議與我國的金融改革

12、結(jié)合起來，盡可能縮短實施新資本協(xié)議的過渡期。 為了分享金融全球化的利益，減少金融全球化的不利影響，我國應(yīng)該積極參與金融監(jiān)管國際合作機制，并做好以下幾方面的工作。一是要改善我國參與金融監(jiān)管國際合作機制的宏微觀環(huán)境；二是盡快促進我國金融監(jiān)管與國際接軌；三是積極參與國際金融多邊體制的改革與規(guī)則的制定；四是履行國際義務(wù)，促進國際與區(qū)域金融合作；五是促進雙邊監(jiān)管當(dāng)局的合作與往來，提高金融體系的穩(wěn)定性；六是積極參與亞洲區(qū)域金融合作；七是加強