客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)——銀行-證券合作探析.pdf

1、近兩年，隨著股市行情的回暖，銀證合作日益深入，形式日趨豐富，影響也在不斷擴(kuò)大。因此引起了學(xué)界和業(yè)界的濃厚興趣，引發(fā)了諸多討論，論者研究選取角度各不相同。 本文從商業(yè)銀行經(jīng)營管理這個角度入手，以客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)(以下簡稱第三方存管)為切入點(diǎn)來討論銀證合作，有別于許多論者的分析角度。第三方存管業(yè)務(wù)雖然是一個新興業(yè)務(wù)，但是在監(jiān)管部門的大力推廣下，在不到兩年的時間里已取代了銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通業(yè)務(wù)，成為了券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。四

2、川建行在開展第三方存管業(yè)務(wù)方面取得了驕人的成績，取得了5家法人券商的主辦行地位；市場占有率超過50％。筆者在建設(shè)銀行四川省分行負(fù)責(zé)證券業(yè)務(wù)，親歷親為參與了第三方存管業(yè)務(wù)的設(shè)計、開發(fā)、洽談、辦理和管理，對該業(yè)務(wù)的產(chǎn)生、發(fā)展、模式以及對銀證合作的影響體會頗深。 全文共三章，分別研究什么是客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)(第一章)、開展第三方存管業(yè)務(wù)的現(xiàn)實意義及對銀證合作的影響(第二章)、完善第三方存管業(yè)務(wù)的建議和展望(第三章)。第一章從存管

3、業(yè)務(wù)出現(xiàn)的歷史背景、發(fā)展歷史、現(xiàn)行的主要模式和最優(yōu)模式探討四方面對存管業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)的闡述；第二章首先介紹了銀證合作的歷史沿革、動機(jī)和產(chǎn)品，讓讀者對銀證合作有了一個粗略的了解，然后用兩節(jié)的篇幅詳細(xì)闡述了開展存管業(yè)務(wù)對銀證合作的影響；第三章作者從一個存管業(yè)務(wù)設(shè)計者和執(zhí)行者的角度出發(fā)，提出了中肯的建議，并對銀證合作的方向作了大膽的預(yù)測。 筆者雖然從業(yè)多年，但是理論基礎(chǔ)不夠，對證券業(yè)的研究程度比較淺，資料來源也有限，難以避免研究深度不