代理銀行國庫集中支付系統(tǒng)的設計與實現.pdf

1、國庫集中支付改革是一項涉及整個財政管理的基礎性、綜合性改革。實行國庫集中支付是發(fā)展社會主義市場經濟和建立公共財政基本框架的需要。世界上大多數市場經濟國家的財政國庫管理制度都是實行國庫單一賬戶和財政資金集中支付，這已形成了一種國際慣例，這種方式適應并促進了市場經濟的發(fā)展。
　　 國庫集中支付是以國庫單一帳戶體系為基礎，以健全的財政支付信息系統(tǒng)和銀行間實時清算系統(tǒng)為依托，支付款項時，由預算單位提出申請，經規(guī)定審核機構(國庫集中支付執(zhí)

2、行機構或預算單位)審核后，將資金通過單一賬戶體系支付給收款人的制度。代理銀行是實現財政國庫集中支付的橋梁，是監(jiān)控國庫集中支付的信息來源渠道，是國庫集中支付的最終環(huán)節(jié)。因此，建立代理銀行國庫集中支付系統(tǒng)是亟需的，是國庫集中支付改革是否成功的關鍵所在。
　　 本文按照軟件工程的流程規(guī)范對代理銀行國庫集中支付系統(tǒng)進行了研究，探討了代理銀行國庫集中支付系統(tǒng)的設計與實現。首先，從系統(tǒng)建設的背景出發(fā)，圍繞著國庫集中支付改革的問題，對比分析了

3、現有應用系統(tǒng)的弊端和其他系統(tǒng)的優(yōu)越性。其次，通過對代理銀行國庫集中支付系統(tǒng)的業(yè)務流程分析、功能需求分析、接口分析等，提出了系統(tǒng)的總體解決方案。同時，應用ACE等相關技術對系統(tǒng)各個功能模塊進行設計與實現。最后總結了系統(tǒng)的主要內容及特色，提出了系統(tǒng)存在的問題及今后研究的方向。
　　 代理銀行國庫集中支付系統(tǒng)是配合財政國庫集中支付改革的銀行端業(yè)務應用系統(tǒng)。該系統(tǒng)充分利用了代理銀行現有的系統(tǒng)、網絡資源，實現了財政對銀行的業(yè)務要求，實現了