我國(guó)上市商業(yè)銀行效率的實(shí)證研究.pdf

1、銀行業(yè)的發(fā)展對(duì)國(guó)家金融的穩(wěn)定和繁榮起著決定性作用，上市商業(yè)銀行的是銀行機(jī)構(gòu)的核心。隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，各行各業(yè)對(duì)金融服務(wù)的需求日益增長(zhǎng)。外資銀行近年來(lái)紛紛進(jìn)駐中國(guó)銀行業(yè)，與國(guó)內(nèi)銀行展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)。國(guó)內(nèi)的各家銀行快速開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)，城市商業(yè)銀行紛紛建立并展開(kāi)了廣泛的跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)。隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型在各行各業(yè)達(dá)成了共識(shí)，粗放的經(jīng)營(yíng)理念和方式將無(wú)以為繼。企業(yè)朝著資源集約型的方向發(fā)展。在我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要時(shí)機(jī)，我國(guó)商業(yè)銀行如何轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、提高綜合效率、增

2、強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速增長(zhǎng)和商業(yè)銀行自身的發(fā)展尤為關(guān)鍵。研究我國(guó)上市商業(yè)銀行的效率和影響因素對(duì)于我國(guó)銀行業(yè)的整體發(fā)展具有現(xiàn)實(shí)的必要性和借鑒意義。
　　本文在整理了商業(yè)銀行效率的相關(guān)理論和大量國(guó)內(nèi)外學(xué)者關(guān)于商業(yè)銀行效率方面的文獻(xiàn)后，運(yùn)用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法和財(cái)務(wù)指標(biāo)分析法相結(jié)合的方法對(duì)我國(guó)十六家上市商業(yè)銀行2007年至2011年的效率進(jìn)行了測(cè)度并分析了其影響因素。首先選取了員工人數(shù)、固定資產(chǎn)凈值和利息支出作為投入指標(biāo)，凈利潤(rùn)和資本充

3、足率作為產(chǎn)出指標(biāo)采用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法對(duì)商業(yè)銀行的技術(shù)效率、純技術(shù)效率、規(guī)模效率、規(guī)模區(qū)間和松弛變量進(jìn)行了測(cè)算。再選用資產(chǎn)利潤(rùn)率和成本收入比兩個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析商業(yè)銀行的盈利能力和成本控制能力。最后將我國(guó)十六家上市商業(yè)銀行分為國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行三大類(lèi)運(yùn)用兩種分析方法的比較分析得出我國(guó)上市商業(yè)銀行的效率水平并在此基礎(chǔ)上得出效率水平及其影響因素。
　　研究得出:我國(guó)銀行業(yè)整體發(fā)展迅速，效率水平穩(wěn)步提升;城市商業(yè)銀行整體

4、效率最高，國(guó)有商業(yè)銀行其次，股份制商業(yè)銀行最低;城市商業(yè)銀行技術(shù)效率優(yōu)勢(shì)明顯，國(guó)有商業(yè)銀行規(guī)模效率提速巨大;我國(guó)上市商業(yè)銀行效率的主要影響因素來(lái)自規(guī)模效率，純技術(shù)效率變化不明顯，影響效率的內(nèi)部微觀因素主要來(lái)自于股權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)進(jìn)步、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制。在此基礎(chǔ)上，本文提出了增強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行效率建議:提高經(jīng)營(yíng)管理水平，減少成本支出;增加中間業(yè)務(wù)收入，擴(kuò)寬盈利渠道;確立合理的發(fā)展規(guī)模，提高規(guī)模效率;加快金融創(chuàng)新步伐，加強(qiáng)純技術(shù)效率;