集團財務公司電子票據(jù)系統(tǒng)設計與實現(xiàn).pdf

1、2009年中國人民銀行牽頭國內(nèi)金融機構組織搭建電子商業(yè)匯票系統(tǒng)( Electronic Commercial Draft System)(簡稱ECDS),適逢全球金融危機,中國政府實施積極貨幣政策刺激經(jīng)濟復蘇。作為信貸市場衍生方式的票據(jù)市場,在國家逐步調(diào)控信貸資源的前提下,得以空前繁榮。但在這背后卻是傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)帶來特有的“開空票”、“貼光票”等信貸規(guī)模失控,直至2012年6月杭州票據(jù)案爆發(fā),讓監(jiān)管機構和市場參與者都充分意識到了傳統(tǒng)紙質(zhì)

2、票據(jù)市場灰色地帶存在對票據(jù)市場的危害。曾經(jīng)遭受“滑鐵盧”的電子票據(jù),以其高效、安全,更具備有效監(jiān)控的特殊優(yōu)勢,迎來了再一次發(fā)展的重大機遇。
　　上海電氣作為國內(nèi)電氣行業(yè)的龍頭企業(yè),是國內(nèi)最早成立財務公司的集團企業(yè)之一。本文將以上海電氣財務公司上線電子票據(jù)系統(tǒng)項目為研究對象,研究集團財務公司適應中國人民銀行ECDS系統(tǒng)標準,上線電子票據(jù)系統(tǒng)實施過程及實施方法的標準模式,作為一家享譽全球的超大型電氣集團的金融平臺,通過電子票據(jù)系統(tǒng)整合

3、集團票據(jù)資源,梳理票據(jù)業(yè)務流程,提高資金效率,是其通過集團金融平臺再創(chuàng)效益的必然之路。在此背景下,本文對開展的一系列工作做了以下論述:
　　首先從應用ERP實施戰(zhàn)略方法,對上線電子票據(jù)系統(tǒng)提出總體構想,將項目實施分為項目總體構想框架、業(yè)務流程再造梳理、系統(tǒng)接口配置,網(wǎng)絡及硬件配置、數(shù)據(jù)遷移、安全管理六個階段。
　　其次作者親自通過自身工作經(jīng)歷,對上海電氣財務公司原有票據(jù)業(yè)務流程進行梳理,結(jié)合中國人民銀行ECDS系統(tǒng)業(yè)務指引,

4、對票據(jù)業(yè)務流程進行流程再造,以符合ECDS系統(tǒng)標準,并對關鍵風險控制點等業(yè)務要點詳細進行需求分析。
　　通過在實施過程中的總體構想及中國人民銀行ECDS系統(tǒng)要求,配置系統(tǒng)接口,有效將電子票據(jù)系統(tǒng)接入中國人民銀行ECDS系統(tǒng),同時兼顧上海電氣財務公司原有結(jié)算系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)等接口,做到系統(tǒng)無縫嵌入。建立及配置網(wǎng)絡、硬件以及安全措施,解決用戶功能操作及管理控制方面的需求。
　　本文論述了如何通過 ERP系統(tǒng)上線方式的實施