集資詐騙罪“非法占有目的”研究.pdf

1、近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，社會(huì)物質(zhì)財(cái)富不斷增加，人民的物質(zhì)生活日益豐富，在滿足日常開(kāi)銷的前提下，可支配收入足足有余，尋找新的理財(cái)方式就成為人們關(guān)注的熱點(diǎn)。但現(xiàn)實(shí)生活中，民間投資渠道少，投資市場(chǎng)不完善，加之非法集資高額回報(bào)的巨大誘惑，導(dǎo)致非法集資案件不斷發(fā)生。此類犯罪不僅涉案金額巨大，且受害者人數(shù)眾多，尤其是集資詐騙犯罪，不僅侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，還嚴(yán)重危害了國(guó)家的金融管理秩序，即使采用了嚴(yán)厲的刑法規(guī)制，也并未遏制住集資詐騙犯罪不

2、斷蔓延的勢(shì)頭，處置此類案件動(dòng)用了司法機(jī)關(guān)大量的人力物力財(cái)力。不僅如此，處置集資詐騙問(wèn)題已成為政府頗傷腦筋的事情。在現(xiàn)實(shí)生活中，由于投資者對(duì)集資的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不清，一旦投資難以收回、損失慘重或出現(xiàn)血本無(wú)歸的情況，投資者特別是民眾就期望政府能夠維護(hù)其投資利益。如果政府處理不及時(shí)就會(huì)出現(xiàn)一些群體性事件或者過(guò)激行為，從而引發(fā)大量的社會(huì)治安問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。在集資詐騙罪的認(rèn)定過(guò)程中，最具爭(zhēng)議的是該罪主觀方面中“非法占有目的”的認(rèn)定問(wèn)題。為指導(dǎo)“

3、非法占有目的”的司法認(rèn)定，最高人民法院先后頒布了三個(gè)司法規(guī)范性文件以期明確和完善“非法占有目的”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，然而，在司法實(shí)踐中仍有許多問(wèn)題難以解決，使司法認(rèn)定面臨困境。因此，筆者認(rèn)為有必要結(jié)合我國(guó)刑事立法和司法實(shí)踐對(duì)集資詐騙罪中的“非法占有目的”進(jìn)行專門(mén)研究。
　　在司法認(rèn)定中，“非法占有”往往易與“非法所有”等概念相混淆，為了厘清它們的區(qū)別，解決理論和實(shí)踐中的爭(zhēng)議，就需要從“非法占有”的本質(zhì)著手，準(zhǔn)確界定“非法占有”的內(nèi)涵。在此基

4、礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)比分析國(guó)內(nèi)外刑法中關(guān)于“非法占有目的”內(nèi)涵的理論，進(jìn)一步界定集資詐騙罪“非法占有目的”的內(nèi)涵?！胺欠ㄕ加心康摹钡漠a(chǎn)生時(shí)間不僅對(duì)定罪產(chǎn)生影響，而且在量刑中也有關(guān)鍵作用。因此，正確界定集資詐騙罪“非法占有目的”的產(chǎn)生時(shí)間對(duì)于認(rèn)定集資詐騙罪是否成立具有重要意義。本文將產(chǎn)生時(shí)間的不同階段分為事前、事中、事后三種情形，通過(guò)探討各個(gè)階段對(duì)于定罪的影響以及是否存在集資詐騙罪的未完成形態(tài)，以期為司法實(shí)踐中集資詐騙罪特殊形態(tài)的認(rèn)定問(wèn)題提供一定

5、幫助。詐騙罪與集資詐騙罪是一般與特殊的關(guān)系，二者在“非法占有目的”的認(rèn)定方法和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)上有異同之處，通過(guò)統(tǒng)計(jì)研究的方法不難比較二者的司法認(rèn)定效果，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)集資詐騙罪“非法占有目的”難以“排除合理懷疑”的認(rèn)定困境。為了解決這一困境，要從困境成因著手，在把握困境成因的基礎(chǔ)上，筆者試圖從三方面建立解決路徑:一是貫徹商事思維，重視商事特性。在把握商人特殊性的基礎(chǔ)上，尊重商人自治，設(shè)置特別保護(hù)措施促進(jìn)商事交易;二是重視反證，建立反證標(biāo)準(zhǔn)。借助反證