HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、隨著我國(guó)金融業(yè)開放力度的加大，科學(xué)技術(shù)水平的不斷進(jìn)步，商業(yè)銀行金融創(chuàng)新不斷深化，卓越的運(yùn)營(yíng)能力已經(jīng)被商業(yè)銀行視為實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值、贏得客戶美譽(yù)度的重要因素。商業(yè)銀行傳統(tǒng)的分散經(jīng)營(yíng)運(yùn)作模式逐漸也顯現(xiàn)其局限性，一種新型的后臺(tái)集中審核模式逐漸被各大銀行采用，后臺(tái)集中審核模式通過前后臺(tái)互相分離與制約、后臺(tái)集中管理風(fēng)險(xiǎn)，后臺(tái)作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化與流程化，能夠達(dá)到提高運(yùn)營(yíng)效率、降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而節(jié)約運(yùn)營(yíng)成本，提高服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的效果。目前，HS銀行在借鑒國(guó)

2、內(nèi)外各大銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)之上，也開始了自身的流程再造，在實(shí)際運(yùn)營(yíng)中，HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)模式的風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸顯示出一些問題，本文圍繞著這些問題，進(jìn)行了深入分析，提出一些改進(jìn)措施，具有一定現(xiàn)實(shí)意義;作為一家城市商業(yè)銀行，HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)模式的建設(shè)和運(yùn)行具有一定的典型意義，希望借此也能給其他商業(yè)銀行提升后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理水平一些啟發(fā)。
　　本文以運(yùn)營(yíng)管理理論、風(fēng)險(xiǎn)管理理論、流程再造理論等為基礎(chǔ)，采用案例研究的方法，在梳理了六西格

3、瑪及其DMAIC模式、精益生產(chǎn)理論、全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論主要觀點(diǎn)和國(guó)內(nèi)外相關(guān)學(xué)者對(duì)“流程銀行”的研究之上，以HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)作為研究切入點(diǎn)，考察了HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)下風(fēng)險(xiǎn)管理的問題及成因分析，從業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵崗位和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行深入探討，得到了以下結(jié)論:1、HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)模式有效的提高了業(yè)務(wù)處理效率和風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量，大大的提高了HS銀行的運(yùn)營(yíng)管理水平。2、HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)模式下風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題的成因，一部分是后臺(tái)集中

4、運(yùn)營(yíng)模式下“前、后臺(tái)分離”造成的固有的問題，另一部分是HS銀行在實(shí)踐后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)模式中自身出現(xiàn)的問題。3、結(jié)合國(guó)內(nèi)外其他商業(yè)銀行成功的后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，本文從優(yōu)化流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)后臺(tái)運(yùn)營(yíng)中心管理、加強(qiáng)制度建設(shè)、崗位聯(lián)動(dòng)全面防范風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)角度給出了優(yōu)化HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的建議。
　　本文的主要框架是:第一部分介紹了研究背景和意義，研究?jī)?nèi)容和方法，以及創(chuàng)新點(diǎn);第二部分主要梳理了商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理、流程再造等相關(guān)理論和

5、國(guó)內(nèi)外研究文獻(xiàn)，提供了理論基礎(chǔ);第三部分是HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)模式下風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀的介紹，主要包括后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)模式概況、業(yè)務(wù)處理情況，風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀以及存在的問題。第四部分是對(duì)HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析，從關(guān)鍵崗位和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式角度對(duì)HS銀目前的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行重點(diǎn)分析，在此基礎(chǔ)上，對(duì)HS銀行風(fēng)險(xiǎn)管理問題的成因進(jìn)行總結(jié)。第五部分，在以上分析結(jié)果上，從優(yōu)化流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)中心日常管理、崗位聯(lián)動(dòng)三個(gè)方面提出優(yōu)化HS銀行后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議