農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理現(xiàn)狀分析及對(duì)策研究.pdf

1、受到美國(guó)次貸危機(jī)影響，全球金融業(yè)遇冷，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行也都把安全合規(guī)提上重要議程，各銀行都成立獨(dú)立的風(fēng)控部門，加大合規(guī)建設(shè)力度，著重打造自己的合規(guī)文化宏圖。眾所周知，科學(xué)先進(jìn)的合規(guī)管理關(guān)系著商業(yè)銀行的前途大業(yè)，更能為商業(yè)銀行創(chuàng)造價(jià)值。
　　從現(xiàn)實(shí)來(lái)看，各類商業(yè)銀行剛剛走出人管人的舊制度，以規(guī)管人也是腳步未穩(wěn)?，F(xiàn)在要求跑步進(jìn)行合規(guī)文化，要?jiǎng)?chuàng)新的內(nèi)容和要改進(jìn)的細(xì)節(jié)很多。而商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)運(yùn)行發(fā)揮著不可替代的角色，所以合規(guī)文化建設(shè)出不得半點(diǎn)紕漏

2、，要穩(wěn)中求進(jìn)。但我國(guó)商業(yè)銀行，尤其是農(nóng)村商業(yè)銀行，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展基本上處于長(zhǎng)期發(fā)展階段。
　　因此，對(duì)我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行開展合規(guī)管理建設(shè)無(wú)疑具有深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。本文行文的基本思路是首先分析農(nóng)村商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等概念，重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)階段我國(guó)商業(yè)銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀進(jìn)行了探析，并對(duì)存在問(wèn)題的深層次原因進(jìn)行剖析。最后，文章在此基礎(chǔ)上針對(duì)如何完善我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理建設(shè)這一課題有針對(duì)性的提出了幾點(diǎn)對(duì)策。
　　第一章:引言，

3、闡述了選題背景和研究的意義。首先對(duì)“商業(yè)銀行”、“農(nóng)村商業(yè)銀行”進(jìn)行了定義，并簡(jiǎn)要分析了國(guó)內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行的現(xiàn)狀。從而提出進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意義:依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是《商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行的基本要求，是有效防范風(fēng)險(xiǎn)的重要前提，也是衡量中資銀行經(jīng)營(yíng)管理水平高低的重要標(biāo)準(zhǔn)。除外，還指明了合規(guī)管理是農(nóng)村商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。指出農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)已經(jīng)把如何解決目前國(guó)內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理中存在的問(wèn)題和加強(qiáng)合規(guī)管理的水平當(dāng)作自己刻不容緩的重要

4、任務(wù)。這也是對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理研究的目的所在。同時(shí)，本章還介紹了文章的研究設(shè)計(jì)與內(nèi)容安排。
　　第二章:農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)理論的相關(guān)研究。先是介紹“合規(guī)”的廣義概念，指出“合規(guī)”即為“行為主體符合某種規(guī)則的狀態(tài)及達(dá)到該狀態(tài)的行為過(guò)程”。進(jìn)而解釋了何為商業(yè)銀行合規(guī)。隨后用普通企業(yè)的合規(guī)與農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)相比較，指明了農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)所體現(xiàn)的特點(diǎn)。最后論證了合規(guī)管理對(duì)于農(nóng)村商業(yè)銀行的必要性。
　　第三章:國(guó)內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管

5、理的現(xiàn)狀研究。首先，借鑒著名國(guó)外商業(yè)銀行在合規(guī)管理方面的典型經(jīng)驗(yàn)，從中為國(guó)內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行的合規(guī)發(fā)展指明方向。隨后，通過(guò)國(guó)內(nèi)外對(duì)比分析，指出我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理漏洞的原因主要是由于主觀上忽略了合規(guī)制度落實(shí)與客觀上缺乏有效的技術(shù)支持所致。最后總結(jié)了我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理方面取得的成果。
　　第四章:研究得出我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理對(duì)策。針對(duì)文章發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出對(duì)策:首先要建立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，其次要把合規(guī)納入激勵(lì)約束機(jī)制、