我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究——以X銀行J分行為例.pdf

1、20世紀(jì)80年代以來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)得到長(zhǎng)足發(fā)展，然而不規(guī)范操作行為等現(xiàn)象的出現(xiàn)，說(shuō)明正處于轉(zhuǎn)型階段的中國(guó)商業(yè)銀行存在許多亟待解決的問(wèn)題，這些問(wèn)題的主要根源在于國(guó)家法制的不健全、商業(yè)銀行管理制度缺失以及現(xiàn)階段社會(huì)上存在“唯經(jīng)濟(jì)論”的思想。本文以X銀行J分行為例，結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)實(shí)狀況，通過(guò)分析問(wèn)題特征及原因，認(rèn)為提高商業(yè)銀行內(nèi)部控制力度是解決現(xiàn)有問(wèn)題的根本，國(guó)家完善法律制度、改善外部環(huán)境、加強(qiáng)外部法律監(jiān)督是保障，而建設(shè)公開(kāi)、透明、積極向上

2、的企業(yè)文化是有效約束商業(yè)銀行從業(yè)人員、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手措施。
　　本文首先簡(jiǎn)要介紹研究背景及意義，研究思路和方法，論文的結(jié)構(gòu)和本文的創(chuàng)新點(diǎn);接著，對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論進(jìn)行概述，包括操作風(fēng)險(xiǎn)的概念及分類(lèi)、理論研究、影響因素、操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架，以及操作風(fēng)險(xiǎn)的度量方法及模型研究;在此基礎(chǔ)上，本文針對(duì)商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題進(jìn)行了全面的分析與論述，主要包括不完善的理論框架、操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)不健全、理念不正

3、確、風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏有效的手段等;然后選取X銀行J分行為例，在對(duì)其基本情況及現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，提出X銀行J分行改善操作風(fēng)險(xiǎn)管理的建議與措施;最后，針對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題，提出具體可行的建議與策略。
　　本文的貢獻(xiàn)在于，首先以X銀行J分行為例，分析了其所面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)，在理論分析的基礎(chǔ)上提出了該行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并提出了一系列具體措施如注重操作風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考評(píng)、建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)

4、管理專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)、重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)、重視培育操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化等，為X銀行J分行改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理、降低由此帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失有重要意義;其次，本文以X銀行J分行為例，結(jié)合中國(guó)現(xiàn)實(shí)的國(guó)情，分析了我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及面臨的問(wèn)題，并對(duì)造成這些問(wèn)題的原因進(jìn)行了深入探討，根據(jù)分析研究的情況，給出了對(duì)應(yīng)的完善對(duì)策如完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論框架、健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、加深員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知、提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性、改善商業(yè)銀行的外部環(huán)境等，