A金融控股集團(tuán)公司資金管理模式的設(shè)計(jì).pdf

1、企業(yè)資金管理，又稱為現(xiàn)金管理，指對于企業(yè)的全部流動(dòng)資金與長期資金，包括短期和長期可供變現(xiàn)的資金進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃，詳細(xì)記錄來去路徑，并不斷分析企業(yè)內(nèi)部各個(gè)模塊的資金占用與使用情況，進(jìn)行更新的調(diào)動(dòng)與使用，以期達(dá)到企業(yè)所擁有的全部長短期資金得到合理調(diào)配。
　　 上世紀(jì)八十年代以來的并購潮使得企業(yè)內(nèi)部的資金往來變得更加復(fù)雜，因此對于大型特別是跨國企業(yè)的管理更多的依賴于財(cái)務(wù)手段，而現(xiàn)代的電子化一體化財(cái)務(wù)手段使得各個(gè)企業(yè)之間的管控能力趨同，一些

2、先進(jìn)的企業(yè)認(rèn)識到財(cái)務(wù)管理的核心仍然是資金的管理，怎樣將核心的資金存量盤活，是現(xiàn)代企業(yè)內(nèi)部挖掘得以提高效率的最先進(jìn)方案。這一方式包括將企業(yè)的現(xiàn)金流重新定位、計(jì)算，如何在企業(yè)設(shè)立內(nèi)部銀行以進(jìn)行統(tǒng)一的內(nèi)部結(jié)算，如何設(shè)立統(tǒng)一的規(guī)則將外部金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部化，使得資金的往來依從企業(yè)內(nèi)部的規(guī)則，使得企業(yè)不同部門間的頭寸可以得到最大限度利用等方式。
　　 然而，大多數(shù)的國內(nèi)企業(yè)集團(tuán)仍然停留在十年前的老地方，企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部溝通不暢、資金浪費(fèi)巨大，財(cái)務(wù)管

3、理權(quán)限不統(tǒng)一、資金的結(jié)算仍然嚴(yán)重依賴外部金融企業(yè)，并未能夠真正與時(shí)代接軌。同時(shí)，我們也要能夠看到隨著近年來海爾、聯(lián)想等公司的國際化軌跡越來越清晰，以中信、國投等金融企業(yè)集團(tuán)也開始使用最先進(jìn)的理念與最優(yōu)異的人力開始大力發(fā)展資金管理體系。
　　 本文通過A金融控股集團(tuán)的基本情況分析，認(rèn)定我國企業(yè)集團(tuán)在資金管理的過程中應(yīng)該如何對自身的業(yè)務(wù)環(huán)境，子公司的情況進(jìn)行特別定制方案，并且在最后的五種路徑過程中如何使用資金池工具選擇適合自身需求的