保險資金投資法律監(jiān)管制度研究.pdf

1、1獨創(chuàng)性聲明本人聲明所呈交的學位論文是本人在導師指導下進行的研究工作和取得的研究成果，除了文中特別加以標注和致謝之處外，論文中不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含獲得西南政法大學南政法大學或其他教育機構(gòu)的學位或證書而使用過的材料。與我一同工作的同志對本研究所做的任何貢獻均已在論文中作了明確的說明并表示了謝意。學位論文作者簽名：簽字日期：年月日學位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學位論文作者完全了解西南政法大學西南政法大學有關(guān)保留、使用學

2、位論文的規(guī)定。特授權(quán)西南政法大西南政法大學可以將學位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進行檢索，并采用影印、縮印或掃描等復制手段保存、匯編以供查閱和借閱。同意學校向國家有關(guān)部門或機構(gòu)送交論文的復印件和磁盤。（保密的學位論文在解密后適用本授權(quán)說明）學位論文作者簽名：導師簽名：簽字日期：年月日簽字日期：年月日1內(nèi)容摘要隨著經(jīng)濟的發(fā)展，保險資金投資對于保險行業(yè)的發(fā)展以及對整個社會經(jīng)濟發(fā)展的重要作用日漸明顯，我國政府也對保險資金投資活動由原來的

3、嚴格限制轉(zhuǎn)向鼓勵。但是與其他國家相比，我們國家保險業(yè)起步晚，關(guān)于保險業(yè)各方面的制度建設(shè)都還不完善，在保險資金投資法律監(jiān)管制度的建設(shè)上尤其如此。因此，如何正確認識我國現(xiàn)存保險資金投資法律監(jiān)管制度存在的問題、如何建立與我國經(jīng)濟政治制度相適應(yīng)的保險資金投資法律監(jiān)管體系具有理論和實踐上的雙重意義。通過對境外保險資金投資法律監(jiān)管制度的研究機對我國現(xiàn)有制度的分析，找出我國現(xiàn)存制度的不足，在此基礎(chǔ)上提出完善我國保險資金投資法律監(jiān)管制度的建議。本文分為

4、以下四個部分：第一部分對保險資金投資法律監(jiān)管制度的相關(guān)基礎(chǔ)理論進行介紹。首先闡述了保險資金的概念和構(gòu)成及其特征，在此基礎(chǔ)上介紹了保險資金投資需要遵循的原則，這些原則是由保險資金的特征決定的。保險資金投資的原則與保險資金投資監(jiān)管的目標有著密切的關(guān)系，保險資金投資的原則在很大程度上決定了保險資金投資監(jiān)管的目標。其后，從保險業(yè)自身發(fā)展的需要和對整個社會的影響兩個方面分析了對保險資金投資進行法律監(jiān)管的必要性。對這些問題的研究為下文提供了理論基礎(chǔ)

5、。第二部分主要對世界上一些國家和地區(qū)保險資金投資法律監(jiān)管制度進行了比較研究和分析，并對國際上保險資金投資監(jiān)管的主要模式進行了介紹。具體包括以英國為代表的寬松監(jiān)管模式和美國、日本以及我國的臺灣地區(qū)等世界上大部分國家和地區(qū)采用的嚴格監(jiān)管模式。雖然模式的選擇和監(jiān)管制度的建設(shè)應(yīng)當與各個國家的具體情況相聯(lián)系，但是其他國家和地區(qū)先進經(jīng)驗可以為我國所借鑒和學習。所以此部分在前面比較分析的基礎(chǔ)上對世界主要國家和地區(qū)保險資金投資法律監(jiān)管制度的特點進行了總