跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管法律問(wèn)題研究.pdf

1、對(duì)跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管問(wèn)題的研究具有重要的理論與現(xiàn)實(shí)意義.該文試圖從以下幾個(gè)方面闡述跨境銀行破產(chǎn)的監(jiān)管問(wèn)題:各國(guó)以及國(guó)際組織的立法概況,監(jiān)管所遵循的目標(biāo)、原則與模式,監(jiān)管?chē)?guó)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的確立,監(jiān)管中采取的措施和依照的程序,對(duì)監(jiān)管決定以及監(jiān)管措施的約束等.該文共分六章.第一章介紹了跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管方面的立法,并將其分為"國(guó)別立法"、"區(qū)域立法與雙邊條約"、"示范法"三個(gè)層次."國(guó)別立法"一節(jié)主要介紹了兩種不同的立法體例:統(tǒng)一適用公司法或銀行法

2、,或制定專(zhuān)門(mén)的銀行破產(chǎn)法."區(qū)域立法和雙邊條約"一節(jié)介紹了歐盟立法成果和拉丁美洲的立法成果以及具有普遍性的雙邊條約."示范法"一節(jié)則主要介紹聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)(UNITRAL)和巴塞爾委員會(huì)(BASEL COMMITTEE)的成果.從中我們可以看出:不同國(guó)家根據(jù)本國(guó)的實(shí)際情況采用了不同的立法體例;各國(guó)積極通過(guò)區(qū)域立法以及多邊條約等形式致力于高效解決跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管問(wèn)題.第二章闡述了跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管應(yīng)遵循的目標(biāo)、原則與模式.對(duì)跨境銀行

3、破產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)遵循的目標(biāo)可分為宏觀目標(biāo)和微觀目標(biāo)兩大類(lèi).宏觀目標(biāo)主要包括促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和保護(hù)與平等對(duì)待債權(quán)人;而微觀目標(biāo)則包括效率性、確定性以及公平性等.各國(guó)根據(jù)自身的情況選擇合適和設(shè)定不同的優(yōu)先目標(biāo).第三章論述了監(jiān)管?chē)?guó)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé).在跨境銀行破產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管時(shí),首先要考慮哪一個(gè)國(guó)家有權(quán)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管,這就涉及到對(duì)"母國(guó)"和"東道國(guó)"的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn).因各國(guó)堅(jiān)持的標(biāo)準(zhǔn)不同,存在管轄權(quán)的沖突就不足為怪了.其次,要考慮監(jiān)管?chē)?guó)中具體的監(jiān)管機(jī)構(gòu).

4、監(jiān)管機(jī)構(gòu)可分為具有行政職能的監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及具有司法職能的監(jiān)管機(jī)構(gòu).第四章介紹了在跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管中采取的措施以及遵循的程序.對(duì)跨境銀行的監(jiān)管可分為破產(chǎn)程序啟動(dòng)前、進(jìn)行中、終止后三個(gè)階段.跨境銀行存在違反謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)條例、以及"不安全"、"不健康"或"不合法"等行為,可能對(duì)銀行陷入危機(jī)或已經(jīng)造成危機(jī)狀態(tài)時(shí),監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取道義勸說(shuō)、秘密溝通、安排觀察員以及公開(kāi)譴責(zé)等非正式措施,也可以采取對(duì)銀行發(fā)出指令或禁令或?qū)︺y行的股東和高級(jí)管理人員進(jìn)行限制等正

5、式措施,調(diào)整和糾正跨境銀行的運(yùn)作,避免財(cái)務(wù)狀況的進(jìn)一步惡化或避免進(jìn)入破產(chǎn)程序.第五章論述了如何對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管行為進(jìn)行監(jiān)督.為了約束監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法有效行使監(jiān)管職能,需要對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的監(jiān)管決定和采取的監(jiān)管措施進(jìn)行行政審查和或司法審查,一旦發(fā)現(xiàn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在行使監(jiān)管權(quán)限時(shí)存在違規(guī)行為,便要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任和民事責(zé)任.文章的最后一章是對(duì)中國(guó)跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管問(wèn)題的建議.在對(duì)中國(guó)現(xiàn)存與跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管相關(guān)的法律規(guī)范分析的基礎(chǔ)上,提出中國(guó)目