銀行理財客戶經(jīng)理的工作總結(jié)

1、 銀行理財客戶經(jīng)理的工作總結(jié) 銀行理財客戶經(jīng)理的工作總結(jié)銀行理財客戶經(jīng)理的工作總結(jié) 年度工作總結(jié) 寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年， ， ，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行 19 樓面壁思過;五個月

2、轉(zhuǎn)換到一個我生疏的網(wǎng)點(diǎn)，固然等待我的幸甚還不算一個生疏的工作。未及一年過半，卻是全新的開頭。 既然這一年被隔開了 525 三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必需得按部就班。于是照理我還是先回憶了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎? 每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務(wù)，以期將新一年的成功之門翻開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我

3、從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊(duì)伍的談話中，他問我說，個金隊(duì)伍需要引入競爭機(jī)制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經(jīng)理在進(jìn)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到肯定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報表上是細(xì)究不出來的。比方，我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工作是發(fā)覺客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風(fēng)險力量和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把效勞加深，以期可以挖掘出

4、客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業(yè)學(xué)識、金融市場的資格乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告知你要買什么，然后我精確地利索地幫 ta 做好，假如是一個低柜，那么我可以得 8 分。但是，始終別忘了，我是理財經(jīng)理，理財經(jīng)理是用來開掘甚至制造客戶需求，繼而把適宜的產(chǎn)品賣給他。如今，我信任許多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財經(jīng)理都遇上將理財經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒螅谀壳坝绕涫倾y行理財產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個支行理財經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無法改革的情形下，我

5、們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。面對紛繁簡單的理財產(chǎn)品申購，假如無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險基金的話，通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個問題，就是怎么讓那么多人承受我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說的效勞水平。這個引導(dǎo)過程需要時日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必需對我行的網(wǎng)銀了若指掌，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的閱歷。說起實(shí)戰(zhàn)的閱歷，我個人放棄了使用可以免費(fèi)得到的