(答案)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)

1、1(答案 答案)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù) 融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)單選題：1、假設(shè)客戶提交市值 100 萬(wàn)元的股票 A 作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為 70%，融資保證金比例為 0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（ 140 萬(wàn)元 萬(wàn)元 ） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A． 200 萬(wàn)元 B. 50 萬(wàn)元 C . 140 萬(wàn)元 D. 70 萬(wàn)元2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)（ 客戶信用

2、賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)（ 300% 300% ）時(shí)，客戶可以提取保證金 ）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于 可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ 300% 300% ）。交易所另有規(guī)定的出外。 ）。交易所另有規(guī)定的出外。 A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是

3、（ 180 天 ）A.30 B.60 C.90 D.1804、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額 減少 減少 。 A、 無(wú)法判斷； B、減少； C、 不變； D、 增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（ C ）A.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B．信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C．信用賬戶內(nèi)

4、的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D．信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（ 擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（ C ）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票 、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票 B、證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、 、證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）進(jìn)行投票 債權(quán)人會(huì)議等）進(jìn)行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投

5、票前事先征求客戶投票意 、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票 愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票D、證券公司可自行放棄投票 、證券公司可自行放棄投票7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（ 、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（ B ）關(guān)系 ）關(guān)系3D、 維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證 券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)14、某投資者信用賬戶中有 某投資者信

6、用賬戶中有 100 100 元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證 元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為 金比例為 50% 50%的證券 的證券 C，則該投資者理論上可融券賣出（ ，則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券 ）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A、50 B、100 C、150 D、20015、資者融資余額為 100 萬(wàn)

7、元，擔(dān)保物的價(jià)值為 125 萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C ）。 A、100 萬(wàn)元 x300%－125 萬(wàn)元=175 萬(wàn)元 B、100 萬(wàn)元 x130%－125 萬(wàn)元=5 萬(wàn)元 C、100 萬(wàn)元 x150%－125 萬(wàn)元=25 萬(wàn)元 D、100 萬(wàn)元 x200%－125 萬(wàn)元=75 萬(wàn)元16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為 10 萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為 12 萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保

8、物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到 150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D ）債務(wù)。 （12-X/(10-X)=150%A、 4 萬(wàn)元 B、8 萬(wàn)元 C、2 萬(wàn)元 D、6 萬(wàn)元17、客戶甲向其信用賬戶提交了 客戶甲向其信用賬戶提交了 150000 150000 元現(xiàn)金和 元現(xiàn)金和 5000 5000 股“證券 股“證券 A”作為 ”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券 擔(dān)保品。假設(shè)“

9、證券 A”市價(jià)為 ”市價(jià)為 20 20 元，其折算率為 元，其折算率為 70% 70%，“證券 ，“證券 B”市價(jià)為 ”市價(jià)為 10 10元，客戶甲以每股 元，客戶甲以每股 10 10 元融資買入 元融資買入 20000 20000 股“證券 股“證券 B”，此時(shí)其信用賬戶的維持 ”，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（ 擔(dān)保比例是（B225% 225% ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不 ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融

10、券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 計(jì)。A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%18、融券賣出的申報(bào)價(jià)格（ ）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格（ A）其前收盤價(jià)。 A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假設(shè)“證券 A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為 50%。當(dāng)前“證券 A”市價(jià)為 20 元，如果 客戶向證券