壽險－承保管理流程－中國太平洋保險股份有限公司

1、承保承保管理流程（管理流程（壽險）壽險）－（討論稿）－（討論稿）承保管理流程手冊承保管理流程手冊有待普華永道合伙人復(fù)核、修改有待普華永道合伙人復(fù)核、修改1第一部分第一部分概述概述1定義與范圍定義與范圍定義定義壽險的承保，是指保險公司業(yè)務(wù)員承攬業(yè)務(wù)后，公司接單、收費(fèi)、核保、出具保險單并送達(dá)保戶的過程。承保過程主要包括投保、核保、出單、收入確認(rèn)，相關(guān)的定義如下：投保，是指投保人根據(jù)需要向保險人申請訂立保險合同的行為。核保，是指核保員依據(jù)國家

2、有關(guān)的法規(guī)、公司有關(guān)的核保規(guī)程、各險種保險條款及相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)，對保險對象的風(fēng)險進(jìn)行評估，決定是否接受保戶的投保以及以什么條件來接受投保的過程。出單，保險人將投保人的投保信息經(jīng)過錄入、核保、審核，向被保險人出具保險單的過程。保費(fèi)收入，是指保險人對于保險合同約定的投保人可能發(fā)生的事故，因其發(fā)生所造成的損失承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任，為此保險人向投保人收取的保險費(fèi)所形成的經(jīng)濟(jì)利益的總流入。清分，是指保險人將已確認(rèn)承保的保單、發(fā)票及其

3、他相關(guān)單證的各個聯(lián)次分別分交至被保險人和保險人內(nèi)部各有關(guān)崗位的過程。范圍范圍本手冊根據(jù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的步驟和次序，從財務(wù)控制的理念和方法上進(jìn)行了規(guī)范，包括相關(guān)的控制手段、應(yīng)該使用的標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)、管理報告和相應(yīng)的關(guān)鍵考核指標(biāo)。本流程不包括涉及核保過程中的專業(yè)判斷方法等，但為了體現(xiàn)流程控制的完整性，諸如此類的制度在以索引的形式，列示本手冊的附件中。本手冊中所涉及的核保控制流程建立在區(qū)域性核保核賠中心的基礎(chǔ)上，如有需上報上級核保核賠中心核查審批的，