委托代理合同（四）

1、委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行代理方（乙方）：交通銀行一、總則（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和交通銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務質(zhì)量，更好地為國家重點建設服務，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應遵守國家的有關金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。（三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。二、甲方委托乙方代理業(yè)務范圍（一）監(jiān)督甲方委托項目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的

2、執(zhí)行。（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使用。（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。（五）辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務。三、甲方的責任和權(quán)利（一）向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關資料。（二）在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應及時書面通知乙方。（三）在借款合同中明確乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人實施監(jiān)督管理的責任、權(quán)力以及借款人應向乙方提供的資料。（四）按期向乙方支付代理業(yè)務

3、手續(xù)費。（五）對乙方代理業(yè)務情況進行檢查、監(jiān)督、考核。四、乙方的責任和權(quán)利（一）根據(jù)代理業(yè)務需要，確定相應的機構(gòu)和人員負責代理業(yè)務。（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務。（三）對代理貸款實施全過程的監(jiān)督管理。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。（五）向甲方提供有關代理業(yè)務信息。（六）按期向甲方收取代理業(yè)務手續(xù)費。五、貸款發(fā)放（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。（二）甲方應將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件和資料

4、及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項存款戶。乙方經(jīng)辦行應在收到資金的當日按“代理貸款業(yè)務核算辦法”進行賬務處理。六、貸款管理（一）乙方經(jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的下列工作：1項目主體工程的設計、施工和設備采購的招標；（四）未經(jīng)甲方書面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。八、會計核算（一）甲

5、方對貸款負責會計核算。乙方經(jīng)辦行為滿足監(jiān)管和回收的需要，受甲方委托設立相應會計科目進行核算。（二）貸款計息實行“算頭不算尾”的方法，即貸款發(fā)放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行（或甲方）還款的日期為貸款止息日期。（三）乙方經(jīng)辦行表外會計科目與項目管理臺賬的相關數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關信息，做好與甲方的對賬工作。（四）甲方發(fā)放貸款和直接收息后應將有關會計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應于當日將有關會計信

6、息傳送給甲方。（五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經(jīng)辦行負責辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。（六）乙方代理甲方委托貸款業(yè)務的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。九、代理業(yè)務報告（一）乙方經(jīng)辦行對代理貸款項目實行季度工作報告制度。從甲方委托乙方代理時起至借款人還清貸款本息時止，每季終了后20日內(nèi)向甲方相關信貸局報送上季度的“項目專戶報告”。內(nèi)容：1建設期。主要包括項目建設進度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、償還利息情況和存在的問題及

7、建議等。2生產(chǎn)期。主要包括主營業(yè)務的生產(chǎn)銷售、成本利潤、償還貸款本息的情況等。（二）乙方省分行每季度終了20日內(nèi)向甲方相關信貸局報送上季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收情況。內(nèi)容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。（三）乙方總行每年3月20日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務情況總結(jié)》。內(nèi)容包括：代理業(yè)務基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。十、代理業(yè)務手續(xù)費（一）本協(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務手續(xù)