中國銀行湖南省分行合規(guī)知識題庫

1、..1合規(guī)知識題庫合規(guī)知識題庫中國銀行股份有限公司湖南省分行..3第一部分第一部分判斷題1、業(yè)務(wù)經(jīng)理對所在機構(gòu)柜員工作職責(zé)、權(quán)限設(shè)置、制約失效或不相容崗位設(shè)置情況、是否存在“一手清”情況進行監(jiān)督。（√）2、凡發(fā)現(xiàn)假幣時應(yīng)按規(guī)定當(dāng)場予以收繳，若應(yīng)客戶強烈要求可以予以退還。（）正確答案：凡發(fā)現(xiàn)假幣時應(yīng)按規(guī)定當(dāng)場予以收繳，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。收繳的假幣，

2、不得再交予持有人。3、柜員離開工作崗位時，若因柜員未及時簽退或未鎖定屏幕而出現(xiàn)問題的，柜員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（√）4、持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個工作日內(nèi)向人行或鑒定機構(gòu)申請鑒定。（√）5、抵質(zhì)押品的置換。業(yè)務(wù)部門不得擅自進行抵質(zhì)押品的置換，須報省分行風(fēng)險管理部審批，省分行授信執(zhí)行部將根據(jù)風(fēng)險管理部同意置換押品的批復(fù)文件辦理相關(guān)手續(xù)。（√）6、抵質(zhì)押登記機關(guān)要求我行使用的其制式合同，合同文本須報法律合規(guī)部門審核。（）正確答

3、案：合同文本無需報法律合規(guī)部門審核7、業(yè)務(wù)部門對示范合同商務(wù)或技術(shù)條款的修改無需報法律合規(guī)部門審核。（√）8、單筆保證合同的簽署日期應(yīng)早于或等于借款合同的簽署日期。（）正確答案：等于或遲于借款合同的簽署日期9、借款人和擔(dān)保人依法宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散或撤銷并終止法人資格，經(jīng)對借款人和擔(dān)保人進行追索后，未能收回的債權(quán)可以認定為呆帳。（√）1010、重要空白憑證平常不一定存放現(xiàn)金尾箱，可以放在辦公抽屜里上鎖保管。（）正確答案：重要空白憑證必須