金融知識競賽題庫

1、金融知識競賽題庫（三）一、填空題一、填空題1、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》，認定是否屬于“小金庫”的唯一標準是（）。答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》2、銀行業(yè)金融機構(gòu)用經(jīng)營性收入等各類收入設立“小金庫”的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處（）的罰款。答案：5

2、萬以上50萬以下《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》3、“小金庫”資金來源與“小金庫”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標準進行處罰。答案：上限來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》4、銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強對重要空白憑證和業(yè)務印章的管理，嚴格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅持（）、（）、（）分管原則。

3、答案：??；押；證來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務案件風險提示的通知5、銀行機構(gòu)辦理業(yè)務過程中，必須確保承兌保證金比例適當且及時足額到位，不得以（）繳存保證金。答案：貸款或貼現(xiàn)資金來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務案件風險提示的通知6、（）是銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)濟活動中必須遵守的行為準則。答案：財務制度和財經(jīng)紀律來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行財務制度和財經(jīng)紀律的通知7、費用支出應與（）保持平衡配比，并實行

4、歸口管理和預算控制。答案：經(jīng)濟效益來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行財務制度和財經(jīng)紀律的通知易結(jié)算資金進行有效監(jiān)督，嚴禁向證券公司和其他任何機構(gòu)和個人發(fā)放（）的貸款。答案：以客戶交易結(jié)算資金為擔保來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步防范銀行業(yè)金融機構(gòu)與證券公司業(yè)務往來相關(guān)風險的通知16、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》所指操作風險包括法律風險，但不包括（）和（）。答案：策略風險；聲譽風險來源：《商業(yè)銀行操作風險管理指引》1

5、7、商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門主要職責包括：協(xié)助其他部門（）、（）、（）、（）及（）操作風險答案：識別、評估、監(jiān)測、控制、緩釋來源：《商業(yè)銀行操作風險管理指引》19、（）風險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風險。答案：聲譽來源：商業(yè)銀行聲譽風險管理指引20、商業(yè)銀行應積極穩(wěn)妥應對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽事件發(fā)生后（）小

6、時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況答案：12來源：商業(yè)銀行聲譽風險管理指引21、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽風險監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對商業(yè)銀行聲譽風險管理的有效性進行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽風險管理狀況作為（）的考慮因素。答案：市場準入來源：商業(yè)銀行聲譽風險管理指引22、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知》規(guī)定，對大、中型銀行業(yè)金融機構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。答案：上一年度案件風險金額占